Building a future-ready investment firm

Per analizzare le priorità delle società di investimento e le aspettative del mercato, Deloitte, in collaborazione con ThoughtLab e altri specialisti del settore, ha condotto una survey globale tra gli operatori per capire come il mercato si sta evolvendo ed esaminare l’impatto di alcune tendenze come tecnologia, regolamentazione e tasse, concorrenza, dati demografici ed economici. Ecco alcune delle evidenze emergenti:

Diversificazione dei clienti
Il volto mutevole degli investitori richiede soluzioni personalizzate. Le società di investimento devono sfruttare i dati per comprendere queste esigenze, trovare nicchie di mercato e adattare le proprie offerte. Man mano che gli investitori sono più diversificati, le aziende che sfruttano la tecnologia avranno un vantaggio competitivo.

Digitale 3.0
È importante intercettare i nuovi servizi digitali, sfruttando le funzionalità per attività come l'apertura di conti, trasferimenti, comunicazione con consulenti. In questo modo è possibile offrire un'esperienza cliente migliore e posizionarsi come leader digitali.

Aumento della value proposition 
Le imprese dovrebbero democratizzare i servizi offrendo opzioni ad alto valore – dagli investimenti alternativi al private banking – a una gamma più ampia di investitori e fornendo educazione finanziaria e strumenti per rendere gli investimenti accessibili a tutti.

Adattamento sul mercato
Efficientare le funzioni operative attraverso l’outsourcing consente ai provider di servire più clienti e operare a costi inferiori, liberando risorse per obiettivi strategici. Attraverso la personalizzazione dei servizi su larga scala, le aziende possono comprendere meglio i comportamenti degli investitori e adeguare la propria posizione.

Intelligenza Artificiale come leva d’innovazione
L’AI ha un grande potenziale di trasformazione nella gestione patrimoniale, migliorando l'esperienza dei clienti e l'efficienza operativa. Le aziende dovrebbero adottare un approccio incentrato su GenAI e sviluppo di soluzioni in-house per la crescita del business.

Dallo studio emerge che i nuovi operatori fungeranno da catalizzatori per il cambiamento e, se sapranno intercettare e sviluppare i trend emergenti, ne usciranno vincitori.Scarica il report per conoscere tutti i risultati della survey.