Rozwiązania
Usługa screeningu sankcyjnego
Weryfikacja podmiotów objętych sankcjami
Wspieramy klientów w pozyskiwaniu i analizowaniu informacji o podmiotach i osobach objętych sankcjami oraz innych czynnikach ryzyka, które mogą mieć wpływ na relacje biznesowe.
Na podstawie polskich i europejskich regulacji obowiązek przestrzegania sankcji dotyczy każdego podmiotu i osoby. Jest to wyzwanie, z jakim obecnie mierzy się wiele firm. Stało się to szczególnie widoczne w 2022 r, po ataku Rosji na Ukrainę oraz związanymi z tym wydarzeniami, w tym nałożeniem przez wiele krajów sankcji gospodarczych na osoby i podmioty zarejestrowane na terytorium Rosji oraz Białorusi, a także ograniczenia w handlu z tymi krajami. Za naruszenie sankcji międzynarodowych może grozić kara finansowa lub kara pozbawienia wolności. W przypadku nawiązania relacji z podmiotem sankcjonowanym istnieje także ryzyko poniesienia przez firmę strat finansowych oraz wizerunkowych.
Czym jest screening sankcyjny?
Usługa screeningu sankcyjnego polega na sprawdzaniu przez ekspertów Deloitte podmiotów i osób z portfela kontrahentów (name screening) pod względem występowania na listach sankcyjnych z wykorzystaniem logiki dopasowania rozmytego (fuzzy matching). Zastosowanie algorytmu używanego do porównywania i dopasowywania nazw z niewielkimi różnicami, na podstawie ich pisowni, fonetyki i innych czynników, pozwala na szybszą oraz efektywniejszą analizę dopasowań znalezionych na listach sankcyjnych. Analiza dopasowań w ramach usługi screeningu ma na celu sprawdzenie kompletności list sankcyjnych stosowanych przez klienta oraz wyeliminowania niepoprawnych wyników (false positive).
Weryfikacja występowania podmiotów i osób na listach sankcyjnych może obejmować identyfikację z perspektywy sankcji nakładanych m.in. przez Polskę, Unię Europejską, czy Stany Zjednoczone (OFAC). W ramach przeglądu skuteczności identyfikacji sankcji oferujemy wybór w zakresie list sankcyjnych mających być przedmiotem testowania.
Dlaczego warto?
Korzyścią płynące z bieżącego monitorowania list sankcyjnych to przede wszystkim uniknięcie szeregu ryzyk dla organizacji, w tym ryzyk skutków prawnych naruszenia sankcji, ryzyk finansowych związanych z karami oraz ryzyka reputacyjnego.
Dodatkową korzyścią płynącą z naszej usługi jest możliwość weryfikacji wielu rekordów przy użyciu jednego pliku wsadowego (batch screening).
Jak możemy pomóc?
Deloitte oferuje:
• ciągły monitoring bazy kontrahentów (np. raz na tydzień, raz na 2 tygodnie) przy pomocy zautomatyzowanego narzędzia bazującego na logice dopasowania rozmytego (fuzzy matching);
• jednorazową weryfikację występowania kontrahenta na listach sankcyjnych (ad hoc);
• analizę potencjalnych alertów;
• weryfikację false positive matches przez pracowników Deloitte;
• wyeliminowanie niepoprawnych wyników typu false positive;
• przygotowanie raportu podsumowującego screening bazy kontrahentów ze wskazaniem ewentualnych ryzyk.
Rekomendowane strony
Webinar: Jak banki poradziły sobie z ujawnieniami taksonomicznymi za 2023 rok?
Kluczowe wyzwania i dobre praktyki
Wyzwania w modelowaniu ryzyka
Specyfika polskiego sektora bankowego