AML/CFT & Sanctions Advisory

Die Prävention von Geldwäsche (AML) & Terrorismusfinanzierung (CFT) gewinnt für die Verpflichteten stetig weiter an Bedeutung, nicht zuletzt durch das am 20. Juli 2021 von der Europäischen Kommission veröffentlichte AML/CFT-Paket. Auch die österreichische Finanzmarktaufischt (FMA) wird im Jahr 2022 weiterhin ihre Aufsichts- und Prüfschwerpunkte u.a. auf einen sauberen Finanzplatz Österreich und damit auch auf Einhaltung der regulatorischen Vorgaben betreffend AML/CFT legen. Zudem sollen zukünftig von der FMA die Kompetenzen im Bereich des Sanktionsrechts übernommen werden.

AML/CFT & Sanctions Advisory: Wie wir Sie begleiten

Wir beraten Sie gerne bei Ihren Fragestellungen und Themen in den Bereichen AML/CFT & Sanktionen unter Berücksichtigung der entsprechenden Anforderungen, wie z.B. dem Finanzmarkt-Geldwäschegesetz (FM-GwG), dem Wirtschaftliche Eigentümer Registergesetz (WiEReG), den Rundschreiben der FMA oder dem Sanktionengesetz (SanktG). Unser Serviceangebot reicht vom Aufbau bzw. der Transformation von AML/CFT-Abteilungen, dem Review und Aufsetzen von praxisorientierten Prozessen bis hin zur Investigation von AML/CFT-Verdachtsfällen im Anlassfall.

Unser Serviceangebot im Detail

Governance & Organisation

Wir begleiten Sie umfassend beim Aufbau, der Evaluierung oder der Transformation Ihrer AML-Abteilung und dem Set-Up einer robusten AML/CFT & Sanctions Governance.

Serviceportfolio Governance & Organisation

• Beratung beim Aufsetzen der Governance im Bereich AML/CFT sowie Sanktionen anhand des 3-Lines-of-Defense Modells
• Evaluierung und Beratung bei Outsourcing-Entscheidungen
• Definition und Verfassung von Stellenbeschreibungen
• Beratung bei der Evaluierung und Definition der Ressourcenplanung und
  -ausstattung
• Beratung bei der Erstellung von (unternehmensweiten) Risikoanalysen sowie Risk-Assessments zur optimalen Bewertung und Steuerung Ihrer bestehenden Risiken im Bereich AML/CFT & Sanktionen
• Beratung beim Aufsetzen geeigneter Kontrollen zur wirksamen Mitigierung bestehender Risiken

Prozesse & Richtlinien

Wir unterstützen Sie bei der Definition bzw. Optimierung Ihrer Prozesse und Richtlinien im Bereich AML/CFT und Sanktionen zur Erfüllung (neuer) regulatorischer Anforderungen vom KYC-Onboarding-Prozess, dem laufenden (Transaktions-)Monitoring, der Abgabe von Verdachtsmeldungen bis hin zur Beendigung von Geschäftsbeziehungen.

Serviceportfolio Prozesse & Richtlinien

• Definition sowie Implementierung von praxisorientierten Prozessen zur Erfüllung regulatorischer Anforderungen, z.B. Aufsetzen des Prozesses zur Bearbeitung von Treffern aus dem Transaktionsmonitoring
• Adressatengerechte Verschriftlichung und Dokumentation von Prozessen in Form von Richtlinien, Prozessgrafiken und internen Arbeitsanweisungen sowie Checklisten
• Expert-Reviews bestehender Prozesse und/oder Richtlinien zur Erhebung und Darstellung von etwaigen Gaps, Abweichungen zu regulatorischen Vorgaben oder zu Best Practices

Technology

Wir begleiten Sie bei der Digitalisierung Ihrer AML/CFT und Sanktions-Compliance Prozesse bzw. betreffend Ihre AML-IT-Systemlandschaft.

Serviceportfolio Technology 

• Begleitung bei IT-Transformationsprojekten im Bereich AML/CFT und Sanktionen, von der Auswahl geeigneter Software, Definition von AML-Anforderungen bis hin zur Integration & Parametrisierung der neuen Systemlandschaft
• Definition sowie Optimierung von effizienten und praktikablen Alert-Handling-Prozessen für eine strukturierte und dokumentierte Bearbeitung von systemgenerierten Alerts
• Evaluierung Ihres Transaktionsmonitoring-Systems hinsichtlich dessen Effektivität, z.B. hinsichtlich der Trefferanzahl, der Trefferbearbeitung sowie des Trefferbearbeitungsprozesses
• Beratung bei der risikobasierten Kalibrierung bestehender AML-/Compliance Systeme, z.B. zur Risikoeinstufung der Kundinnen und Kunden bzw. der risikobasierten Kalibrierung des Transaktionsmonitorings

Training & Awareness

Training und Awareness-Maßnahmen sind der Schlüssel zu einer erfolgreichen und effektiven Compliance sowie der Etablierung einer starken Compliance-Kultur. Auch in den Bereichen AML/CFT und Sanktionen sind Schulungs- und Awareness-Maßnahmen unerlässlich zur effektiven Umsetzung interner & regulatorischer Vorgaben und Prävention von Geldwäsche & Terrorismusfinanzierung.

Gerne begleiten wir Sie bei der Konzeptionierung & Durchführung von Trainings und Awareness-Maßnahmen in den Bereichen AML/CFT und Sanktions-Compliance zur Stärkung Ihrer Compliance-Kultur und effektiven Umsetzung Ihrer definierten Prozesse.

Serviceportfolio Training & Awareness

• Definition und Etablierung eines maßgeschneiderten Schulungs- sowie Awareness-Konzepts für AML/CFT und Sanktionen
  
• Definition, Gestaltung sowie Durchführung von adressatengerechten AML-Trainings, Workshops & Schulungen für die unterschiedlichen Stakeholder Ihres Unternehmens (z.B. Executive-Trainings, vertiefende Workshops, Onboarding-Schulungen, eLearnings)

Contract Personnel

Wir unterstützen Sie bei akuten personellen Engpässen und stehen Ihnen mit unseren Expertinnen und Experten im Rahmen des Contract Personnels kurzfristig zur Seite.

Serviceportfolio Contract Personnel

• Ad-hoc Unterstützung resultierend aus KYC-Enhancement-/Remediation Projekten
• Ad-hoc Unterstützung bei der strukturierten und zielgerichteten Bearbeitung von (systemgenerierten) Alters aus den AML-Systemen
• Ad-hoc Unterstützung bei der Vorbereitung von Verdachtsmeldungen

Investigation & Review

Wir begleiten Sie gerne bei der Aufarbeitung von Anlass-/Verdachtsfällen sowie bei präventiven Reviews bzw. Due Diligence-Maßnahmen im Bereich AML/CFT sowie Sanktions-Compliance.

Serviceportfolio Investigation & Review

• KYC-Due Diligence Checks & Reviews, beispielweise im Rahmen von M&A-Transaktionen oder regelmäßigen Kontrollhandlungen
• AML & KYC-Reviews zur Erhebung von Gaps und/oder Abweichungen zu regulatorischen Vorgaben und Best Practice, auch zur Unterstützung der Internen Revision/Internal Audit (3rd-Line-of-Defense)
• Vertiefte Analyse & Investigation von ausgewählten, komplexen Kundinnen und Kunden und Transaktionen
• Begleitung bei der Kommunikation mit der Aufsicht und Behörden (FMA, Financial Intelligence Units/Geldwäschemeldestelle), z.B. zu spezifischen Geschäftsbeziehungen oder im Rahmen von Aufsichtsmaßnahmen

Global vernetzt

Unser Team in Wien unterstützt Sie bei all Ihren Fragen im Bereich AML/CFT und Sanktionen. Wir verfügen über jahrelange nationale und internationale Praxiserfahrung und sind global exzellent vernetzt. Lesen Sie hier mehr über unsere globalen Services im Bereich Financial Crime, Anti-Money Laundering & Sanctions Consulting:

Global Financial Crime | Deloitte Global

Anti-Money Laundering & Sanctions Consulting | Deloitte US