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Juliette envisage de donner les actions à Léa d’ici 5 ans et voudrait anticiper la transmission

Un exemple de planification patrimoniale

Situation et questions

Juliette, la dirigeante de l'entreprise familiale, approche de la soixantaine. Son mari et ses enfants l’incite à transmettre le flambeau à la génération suivante d'ici cinq ans.

Elle se pose dès lors plusieurs questions :

  • Suis-je prête à arrêter de travailler dans les 5 ans ?
  • Ma fille est-elle prête à devenir manager dans les 5 ans à venir ?
  • Y a-t-il peut-être d'autres personnes clés au sein de l'entreprise plus aptes à reprendre mon rôle ?
  • Dois-je donner ou vendre mes actions à ma fille ou à mes deux enfants ?
  • N'est-il pas financièrement plus intéressant de vendre mon activité à un acteur plus important sur le marché ? 
  • Une fois à la retraite, est-ce que je vais pouvoir subvenir à mes besoins sans ma rémunération en tant que dirigeante ?

Lorsqu’un changement générationnel est imminent dans votre entreprise familiale, il est normal que vous posiez diverses questions sur vos successeurs, le transfert des actions et les conséquences personnelles et financières de ce transfert.

Comment pouvons-nous vous aider concrètement ?

  • Identifier comment l'activité peut être progressivement transférée
  • Évaluer si votre entreprise familiale doit être professionnalisée pour la prochaine génération
  • Découvrir qui sont les successeurs appropriés pour reprendre votre entreprise familiale
  • Soutenir ces successeurs dans leur parcours professionnel 
  • Déterminer la manière optimale de transférer vos actions
  • Vérifier la faisabilité financière d’une éventuelle acquisition des actions par les successeurs 
  • Optimiser la structure juridique et fiscale de votre patrimoine et de votre entreprise familiale pour la prochaine génération
  • Elaborer d'une feuille de route pour le changement de génération pour la partie opérationnelle, administrative, familiale et patrimoniale
  • Réfléchir au maintien de votre train de vie lors de votre retraite

Une question ? Besoin de conseils ? Contactez l'un des membres de notre équipe.

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