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Next-Level-Planung für Banken
Heute beginnen, morgen vorhersehen
Neue Tools, mehr Daten, mehr Rechenleistung - sie haben das Potenzial, die Unternehmensplanung komplett zu verändern: Lange nur routinemässiger Teil des Finanzregelkreises, macht es die Planung heute möglich, Chancen zu erkennen, um sich vom Wettbewerb abzuheben. Die Fähigkeit, präzise Vorhersagen zu treffen, ist vielleicht näher, als Sie denken - wie werden Sie Ihre Planungsfähigkeit modernisieren?
Hohe Inflation, steigende Zinssätze, Rezessionsgefahr und sinkende Vermögenswerte: Die Wirtschaft stellt Banken aktuell vor grosse Herausforderungen. Nach einem von Stabilität gezeichnetem Jahrzehnt stehen die Zeichen nun auf Turbulenz. Wie können Sie angesichts so vieler Variablen und möglicher Ergebnisse präzise Vorhersagen treffen? Wie können Sie Ihr Unternehmen vor steigenden Ausfallquoten schützen und es in diesen unbeständigen Zeiten zum Erfolg führen?
Die Planung ist schwieriger geworden und Ihre Finanzteams benötigen jede Hilfe, die sie bekommen können. Glücklicherweise können die jüngsten Fortschritte in Technologie und Datenwissenschaft Ihnen dabei helfen, diese Herausforderungen zu meistern. Lesen Sie weiter und finden Sie heraus, wie Sie Ihre Planung zukunftsfähig machen können!
Ein Rückblick: Wie hat sich die Planung im Laufe der Jahre entwickelt?
Lange war die Unternehmensplanung eine mechanische, finanzgetriebene Übung. Man schickte die Excel-Datei an die Geschäftsbereiche, «bitte die Zahlen eintragen und zurücksenden», dann wurde konsolidiert. Dem Prozess fehlte es an Transparenz. Manchmal basierte er auf inkonsistenten Annahmen, da die einzelnen Geschäftsbereiche in ihren Silos arbeiteten. Damit war auch das Gesamtbild der Bank unzuverlässig. Oft war der Plan schon veraltet, bevor er überhaupt zum Einsatz kam. Wie wir sehen, arbeiten einige Banken immer noch nach diesem Schema, aber wir erkennen auch die ernsthaften Bemühungen vieler CFOs, dies zu ändern.
Die vernetzte (oder integrierte) Planung ist eines der Tools, das diese CFOs einsetzen. Dank neuer, cloudbasierter Software kann nun das gesamte Unternehmen an einem einzigen, intern konsistenten Zahlenwerk arbeiten. Silos gehören der Vergangenheit an. Die Auswirkungen einer Massnahme in einer Funktion sind im gesamten Unternehmen sichtbar. So spiegeln sich beispielsweise aktualisierte IT-Kostenzuweisungen sofort in der Rentabilitätsprognose von Wealth Management wider. Der Planungszyklus wird verkürzt, und es sind weniger Iterationen erforderlich.
Noch sind nicht alle Banken so weit. Einige mahnen zur Vorsicht hinsichtlich des Implementierungsaufwands und der Lizenzkosten. Diejenigen, die bereits umgestiegen sind, sehen die Vorteile - verbesserte Geschwindigkeit und Genauigkeit, wodurch mehr Zeit für die Untersuchung alternativer Planungsszenarien zur Verfügung steht.
Die vernetzte Planung ist jedoch nur ein Teil der Möglichkeiten. Die Menge an Daten, die für die Planung zur Verfügung stehen, nimmt weiter zu. In Verbindung mit der bedarfsgerechten Verfügbarkeit von Cloud-basierter Rechenleistung bietet dies die Voraussetzungen für die nächste Phase des Wandels in der Planung. Das Zeitalter der vorausschauenden Planung hat begonnen.
Bei dieser Form der Planung werden historische Daten und Algorithmen genutzt, um datengestützte Vorhersagen zu treffen. Moderne Planungstools verfügen bereits über einige dieser Funktionen. Es gibt verschiedene Möglichkeiten, sie in Ihren Prognoseprozess zu integrieren. Zunächst können Finanzteams voreingestellte Algorithmen verwenden, um Prognosen zu erstellen und diese zur Verbesserung ihrer eigenen Prognosen einzusetzen. Visionäre Organisationen haben sich indes höhere Ziele gesteckt. Mit ausgefeilteren maschinellen Lernalgorithmen und automatisierten Datenpipelines werden Prognosen schneller und genauer. Eine vollständige Automatisierung ist möglich, wobei die maschinell erstellten Prognosen kaum oder gar nicht mehr von Menschen angereichert werden müssen.
Die Macht der Daten ausnutzen
Die Banken verfügen über eine ständig wachsende Menge an Daten, und die Technologie ermöglicht uns, diese zu nutzen. Prognosen müssen sich nicht auf interne Daten beschränken - externe Daten können die Genauigkeit Ihrer Prognosen weiter verbessern.
Vorausschauende Planung – Ihr Vorteil gegenüber der Konkurrenz
Aus der Deloitte-Umfrage zum Thema „Global Planning, Budgeting and Forecasting“ geht hervor, dass 30 Prozent der Unternehmen zur Erstellung von Plänen, Budgets und Prognosen immer noch ausschliesslich Tabellenkalkulationen verwenden. Immer mehr von ihnen setzen jedoch SaaS-Tools (Software as a Service) wie Anaplan oder Oracle ein und profitieren von den Vorteilen kontinuierlicher Aktualisierungen, ohne dass kostspielige Einführungen erforderlich sind.
Solche cloudbasierten Lösungen in Kombination mit prädiktiven Algorithmen sind unserer Meinung nach ein Muss, um im heutigen, wettbewerbsintensiven Umfeld erfolgreich zu sein. Kurzfristig können Sie damit nicht nur Ihre Finanzierungskosten senken, sondern auch bessere Mitarbeiter anziehen, denn: Ineffiziente manuelle Prozesse und veraltete Tools schrecken die talentiertesten Finanzfachleute ab und treiben sie direkt in die Arme Ihrer Konkurrenten.
Langfristig ermöglichen präzisere Vorhersagen eine bessere Entscheidungsfindung und das führt wiederum zu besseren Finanzergebnissen. Wenn Sie in der Lage sind, kostengünstig die potenziellen Ergebnisse vieler verschiedener Szenarien zu analysieren, finden Sie heraus, welche Vorgehensweise am besten ist. Sie können beispielsweise Ressourcen anderweitig einsetzen, um Ihren Kundenstamm in bestimmten Segmenten besser anzusprechen, oder Korrekturmassnahmen für einen notleidenden Kredit ergreifen, bevor es zu spät ist. Banken, die vorausschauende Planung einsetzen, sind besser gerüstet, um die Herausforderungen des heutigen schnelllebigen Umfelds zu meistern.
Beispiel
Lassen Sie uns anhand eines Beispiels untersuchen, wie Sie fortschrittliche Analysen auf die Planung im Bereich der verwalteten Vermögen (AuM) anwenden können, um negative Ergebnisse zu mildern oder sogar zu verhindern. Unser 4-stufiger Ansatz wird Sie dabei begleiten. Klicken Sie auf jeden Schritt, um ihn zu befolgen.
Wo lässt sich die vorausschauende Planung anwenden?
Die vorausschauende Planung muss keine rein Massnahme sein, die nur die Finanzfunktion betrifft. Die gesamte Bank kann davon profitieren. Obwohl sich die üblichen Anwendungsfälle der vernetzten und vorausschauenden Planung auf die Finanzfunktion konzentrieren, kann diese Art von vorausschauender Planung auch in anderen Bereichen der Bank eingesetzt werden: Front Office, Risk, Compliance und Personalwesen können von einer Vielzahl von Anwendungsfällen profitieren, wie z. B. Szenariomodellierung oder Vergütungsplanung.
Deloitte verfügt über eine Reihe von Accelerators, mit denen Sie Ihre geschäftlichen Herausforderungen meistern können.
So verbindet die App „Banking Strategic Financial Planning“ von Deloitte die Punkte zwischen Finanzen und Risiko und passt sich an die Besonderheiten Ihres Unternehmens an. Sie ermöglicht eine bessere, fundierte Entscheidungsfindung und Effizienzsteigerungen im gesamten Planungsprozess.
Welche Hilfsmittel sind auf dem Markt erhältlich?
Wir wissen, dass die Wahl des besten Tools für die jeweilige Aufgabe angesichts der Vielzahl der auf dem Markt erhältlichen Instrumente problematisch sein kann. Die vielen verschiedenen Funktionen erschweren die Orientierung. Letztendlich hängt die endgültige Entscheidung nicht nur von den Anforderungen des Geschäfts ab, sondern auch von der bestehenden Anwendungslandschaft der Bank und ihren strategischen Prioritäten. Wir arbeiten mit vielen verschiedenen Anbietern zusammen, um die Lösung zu finden, die Ihren Anforderungen am besten entspricht.
Unabhängig davon, ob Sie sich für einen der oben genannten Anbieter, eine massgeschneiderte Lösung oder ein anderes auf dem Markt erhältliches Tool entscheiden, kann Deloitte Ihnen behilflich sein, die Herausforderungen zu meistern.
Wir stehen Ihnen bei der Auswahl der für Sie geeigneten Lösung und Geschäftsanwendung zur Seite, holen die Stakeholder an Board und wenden strenge Entwicklungs- und Testmethoden an. So vermeiden Sie typische Implementierungsfallen.
Deloittes Ansatz: Klein anfangen und expandieren
Fragen Sie sich immer noch, ob vorausschauende Planung für Sie das Richtige ist? Mit unserem Ansatz müssen Sie nicht alles mit einem riesigen, mehrjährigen Implementierungsprojekt riskieren. Unser Ziel ist es, einen schnellen ROI zu erzielen und gleichzeitig das Entwicklungsrisiko zu minimieren. Um dieses Ziel zu erreichen, gehen wir wie folgt vor:
Heute beginnen, morgen vorhersehen
Das aktuelle turbulente Umfeld stellt hohe Anforderungen an das Finanzwesen. Pläne, die vor zehn Monaten erstellt wurden, sind nahezu wertlos. Aufgrund ständiger Änderungen muss eine Vielzahl von Szenarien analysiert werden, doch die Datenmenge wird immer schwieriger zu bewältigen. Dank integrierter Planung und fortschrittlicher Analytik können Sie sich besser vorbereiten und Ihr Unternehmen sicher durch mögliche Turbulenzen lenken.
Es gibt viele Möglichkeiten für den Einstieg, entweder mit einem Pilotprojekt oder einer breit angelegten Transformation. Wir können Ihnen dabei helfen, zu beurteilen, was für Sie das Richtige ist und welche Vorteile Sie erzielen können. Wenn Sie bereit sind, loszulegen, oder wenn Sie einfach mehr erfahren möchten, können Sie sich gerne an uns wenden.
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