Dienstleistungen

Compliance Utility Solutions für die Compliance

Lösungen in den Bereichen Bekämpfung der Geldwäscherei und Know Your Customer

Deloitte Managed Services bietet im Hinblick auf die Anforderungen zur Bekämpfung der Geldwäscherei (Anti Money Laundering - AML) professionelle Dienstleistungen an, insbesondere für die Compliance in den Bereichen Know Your Customer (KYC) und Know Your Transactions (KYT). Erfahren Sie, wie Sie Ihr Unternehmen mithilfe eines umfassenden AML/KYC-Lebenszyklus-Management besser schützen, indem Sie aufsichtsrechtliche Erfordernisse umsetzen.

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Einhaltung aufsichtsrechtlicher Anforderungen

Die konsequente Einhaltung der Compliance ist der Schlüssel zur Verhinderung krimineller Aktivitäten. Die Bekämpfung der Geldwäscherei ist eines der Hauptpfeiler zur Erreichung der Compliance, welche die Bekämpfung des Terrorismus sowie die Know-Your-Customer-(KYC)-Prinzipien mitumfasst. Finanzintermediäre stehen im Hinblick auf die Umsetzung der aufsichtsrechtlichen Anforderungen jedoch weiterhin vor grossen Herausforderungen. Die Nichteinhaltung führt oft zu hohen Geldstrafen und anderen Massnahmen seitens der Aufsichtsbehörden. Eine Besonderheit ist, dass nationale und internationale Bestimmungen in einigen Fällen voneinander abweichen. Deloitte Managed Services bietet eine umfassende Standardlösung an, die diese Probleme berücksichtigt und sehr leicht an die individuellen Bedürfnisse der Finanzintermediäre angepasst werden kann.

Welches sind die wichtigsten Vorteile der Lösung?

  • Wir stellen die Compliance mit den aufsichtsrechtlichen Erfordernissen nationaler und internationaler Standards sicher, damit die Risiken rechtzeitig erkannt und entsprechende Massnahmen getroffen werden können.
  • Dank eines strukturierten, Workflow-basierten Ansatzes können Prozesse aus Sicht Zeit, Kosten und Ressourcen effizienter gestaltet werden und damit das allgemeine Geschäftsmodell sowie die Marktpräsenz verbessert werden.
  • Relevante Kundendaten können dank der Aggregation zuverlässiger Datenquellen effizienter ausgewertet, validiert und (auch aus einer Risikoperspektive heraus) beurteilt werden.
  • Das Tool bietet schnelle und aufschlussreiche Analysen des geschätzten Kundenvermögens sowie Informationen über die ursprüngliche Herkunft der Mittel, um die Plausibilitätsprüfungen zu erleichtern.
KYC Utility - Our way to enhance client data

Die vier Kernmodule des KYC Compliance Utility Tools

Unser KYC Compliance Utility Tool besteht aus vier Kernmodulen für alle Phasen des Lebenszyklus der Geschäftsbeziehung zwischen einer Bank und einem Kunden.

Neukundengewinnung (Prospecting)

Bezieht sich auf die Phase des Lebenszyklus, in der die Bank oder der potenzielle Kunde an einer Geschäftsbeziehung interessiert ist. Unser Tool führt den Benutzer durch eine Reihe von Recherchen, aufgrund welcher relevante Daten zusammengefasst werden. Schliesslich wird ein zuverlässiger KYC Report erstellt, der eine Gesamtbeurteilung des Risikos der Geschäftsbeziehung enthält.

Download der Prospecting Broschüre auf Englisch
 

Onboarding

Bezieht sich auf die Phase des Onboarding von Neukunden bei der Eröffnung einer Geschäftsbeziehung mit der Bank. Unser Tool führt den Benutzer durch eine Reihe von Prozessen, die letztlich zur Erstellung des Bankvertrags und aller relevanten Formulare für das Onboarding führen.

Als Dokumentation kann ein KYC-Bericht mit der Gesamtbeurteilung des Risikos der Geschäftsbeziehung archiviert werden.

Download der Onboarding Broschüre auf Englisch
 

Überwachung (Monitoring)

Bezieht sich auf die Phase des Lebenszyklus, in der die Bankkunden regelmässig überwacht werden, um AML-Risiken zu vermeiden. Die Überwachung kann sich sowohl auf die KYC-Daten (Veränderung der Umstände) als auch auf die Transaktionen des Kunden beziehen. Letztere werden auf Basis der KYC-Daten des Kunden einer Plausibilitätsprüfung unterzogen. Unser Tool führt den Benutzer durch eine Reihe von Recherchen, aufgrund welcher relevante Daten zusammengefasst werden. Dies kann zu einer Aktualisierung eines KYC Reports führen, der eine Gesamtbeurteilung des Risikos der Geschäftsbeziehung enthält oder die Aufdeckung von Transaktionen mit erhöhten Risiken.

Download der Monitoring Broschüre auf Englisch
 

Remediation

Bezieht sich auf die Phase des Lebenszyklus, in der die Bank auf einer ad-hoc Basis die KYC-Daten ihrer Kunden aktualisiert und allfällige Aktualisierungen vornimmt. Unser Tool führt den Benutzer durch eine Reihe von Recherchen, die zur Erstellung eines zuverlässigen KYCReports führen, der die aktuellsten zu bereinigenden Angaben sowie eine Gesamtbeurteilung des Risikos der Geschäftsbeziehung enthält.

Download der Remediation Broschüre auf Englisch

Unsere Experten

Micha Bitterli

Micha Bitterli

Partner

Micha hat über 16 Jahre Erfahrung, davon zwei in New York, in der Wirtschaftsprüfung von grossen Finanzinstituten sowie im Handel von Finanzinstrumenten und Rohstoffen. Nebst seiner Tätigkeit als Wirt... Mehr

Toni Pisa

Toni Pisa

Direktor

Toni hat über 10 Jahre Erfahrung in der Prüfung und Beratung von lokalen und internationalen Banken. Diese Erfahrung in Kombination mit seinem IT Studium sowie der Abschluss als Diplomierter Wirtschaf... Mehr