Nos services

Compliance Utility Solutions de conformité

Solutions pour la lutte contre le blanchiment d'argent et la connaissance du client

Notre offre Deloitte Managed Services propose des services professionnels en matière d’exigences de lutte contre le blanchiment d'argent (Anti-Money Laundering - AML), en particulier s'agissant de la conformité par rapport aux exigences de connaissance du client (Know Your Customer - KYC) et de connaissance des transactions (Know Your Transactions - KYT). Découvrez comment une gestion complète du cycle de vie AML/KYC peut aider à protéger votre organisation tout en répondant aux impératifs réglementaires.

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Respect des exigences réglementaires

Une conformité cohérente pour la prévention des activités criminelles est essentielle. La lutte contre le blanchiment d'argent (AML), qui comprend la lutte contre le terrorisme et les principes de connaissance du client (KYC), est un pilier fondamental pour assurer la conformité. Néanmoins, les intermédiaires financiers restent confrontés à des difficultés majeures en matière de mise en œuvre des exigences réglementaires. Cela conduit souvent les autorités de surveillance à imposer des amendes élevées et d’autres sanctions. L'une des difficultés réside dans le fait que les réglementations nationales et internationales diffèrent parfois les unes des autres. Notre offre Deloitte Managed Services propose une solution standard globale qui tient compte de ces difficultés tout en s’adaptant parfaitement aux besoins uniques de chaque intermédiaire financier.

Quels sont les avantages clés de notre solution ?

  • Nous garantissons la conformité avec les impératifs réglementaires des normes nationales et internationales, de sorte que les risques sont identifiés à temps et des mesures adéquates peuvent être prises pour éviter toute exposition.
  • Grâce à une approche structurée, les flux de travail peuvent être réalisés plus efficaces d’un point de vue délais, ressources et coûts, améliorant ainsi le modèle d’entreprise et les délais de commercialisation.
  • Les données clés des clients peuvent être analysées de manière efficace, validées et (aussi d'un point de vue des risques) évaluées au moyen d'une collection de sources de données fiables.
  • L'outil offre des analyses rapides et pertinentes du patrimoine estimé du client ainsi que des sources d'origine des fonds, afin de faciliter les contrôles de vraisemblance.

Les quatre modules de KYC Compliance Utility

Notre utility comporte quatre modules de base, correspondant à chacune des phases du cycle de vie de la relation commerciale entre une banque et un client.

Acquisition clients

Se réfère à la phase du cycle de vie au cours de laquelle une banque ou un client potentiel est intéressé à l'établissement d'une relation commerciale. Notre outil guide l'utilisateur dans un certain nombre de recherches qui, en regroupant toutes les données pertinentes, produit un rapport KYC fiable contenant une évaluation globale des risques de la relation commerciale.

Onboarding

Se réfère à la phase d'intégration d'un client potentiel qui entame une relation commerciale avec une banque. Notre outil guide l'utilisateur à travers un certain nombre de processus qui se concluent par la production du contrat de la banque et de tous les formulaires nécessaires pour l’onboarding.

Un rapport KYC peut être archivé en tant qu'élément de la documentation qui contient l'évaluation globale des risques de la relation commerciale.

Surveillance

Se réfère à la phase du cycle de vie au cours de laquelle le client de la banque fait l'objet d'une surveillance régulière afin d'éviter des risques AML. La surveillance peut porter sur les informations KYC du client (changement de situation) ou sur ses transactions, dont la vraisemblance est vérifiée par rapport aux données KYC. Notre outil guide l'utilisateur à travers un certain nombre de recherches, et les données agrégées qui peuvent conduire à une mise à jour du rapport KYC qui contient une évaluation globale des risques de la relation commerciale ou à la détection de transactions à haut risque.

Remediation

Se réfère à la phase du cycle de vie où la banque, de manière ponctuelle, décide de mettre à jour les informations KYC d'un client et corriger éventuels erreurs. Notre outil guide l'utilisateur à travers un certain nombre de recherches qui aboutissent à un rapport KYC fiable contenant les informations les plus actuelles à actualiser, ainsi que l'évaluation globale des risques de la relation commerciale.

Nos experts

Micha Bitterli

Micha Bitterli

Partner

Micha possède 16 ans d'expérience, dont deux à New York, pour l'audit de grands établissements financiers et dans le négoce d'instruments financiers et de matières premières. Hormis son expérience en ... Plus

Toni Pisa

Toni Pisa

Directeur

Toni possède une expérience de plus de 10 ans dans l’audit et le conseil de banques locales et internationales. Cette expérience, combinée à ses études en informatique et un diplôme de réviseur d’entr... Plus