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Analytics en Compliance: Cumpliendo en un mundo de posibilidades exponenciales

Revista Gerencia, 13 de junio de 2019

Actualmente, una empresa puede perder valor compañía, reputación, ventas y clientes en días -incluso en segundos-, solo por exposición a procesos de riesgo y cumplimiento. Esto hace que, para prevenir, sea absolutamente clave la interiorización del uso de Big Data y Analytics en estos.

Para nadie es una sorpresa que la era digital llegó y se instaló. La velocidad de la evolución tecnológica y del conocimiento es vertiginosa y afecta transversalmente a empresas, gobiernos e instituciones de todo tipo. Todas las organizaciones están llamadas a la adaptación, su competitividad dependerá de la resiliencia que muestren frente a estos desafíos, protegiendo sus estructuras de gobiernos corporativos, riesgos y cumplimientos. Para el Socio Líder de Omnia de Deloitte, Andrés Awnetwant, "quienes están a cargo de la relación entre estas organizaciones y sus diversos actores -clientes, socios, proveedores, reguladores, asociados, etc.- tienen un especial desafío para asegurar que estás interacciones se lleven a cabo en el debido cumplimiento del marco regula-torio y en la delimitación de los riesgos establecidos por dichas entidades". Sin embargo, hoy las organizaciones cuentan con aliados que antes no estaban presentes en cada aspecto de los procesos de riesgo y cumplimiento: Analytics y Big Data.

Actualmente, muchas unidades de auditoría interna, e incluso de análisis forense (AML y fraude), utilizan como legado metodológico muestras representativas como forma de medición y control. Por décadas, esta fue la mejor forma de administrar riesgos. No obstante, ahora se pueden medir universos completos de transacciones, procesos y reglas, reduciendo el espacio para infracciones y/o errores. El ejecutivo indica que "lo anterior es solo posible, gracias a la gran capacidad de las tecnologías de administración y procesamiento de data que hoy se ofrecen, llegando incluso hasta el establecimiento de políticas, reglas, e identificación de patrones que nos permiten aprender y mejorar nuestro desempeño diario".

Analytics y Big Data en empresas chilenas

Gran parte del mundo desarrollado ya ha podido avanzar en prácticas de Analytics, Robótica, Machine Learning e Inteligencia Artificial. El mercado chileno aún se encuentra en desarrollo si lo comparamos con las potencias líderes en adopción digital, aunque en palabras de Andrés Awnetwant "podríamos decir que nuestras compañías locales están en un estado de madurez medio-bajo respecto a estas prácticas".

Algunos ejemplos de conducta de las empresas en Chile son:

  • Exponerse a riesgos innecesarios: Al continuar utilizando metodologías de pruebas en base a muestras de data (fraude, AML, riesgo operacional, auditoría interna y SOX).

  • Falta de políticas internas: La mayoría de las empresas no tiene una estrategia ni política de Gobierno de Datos respecto al impacto que Analytics e Inteligencia Artificial tienen en la protección de sus negocios y activos frente al cumplimiento de los estándares locales y mundiales.

  • Cloud en deuda: Gran parte de las compañías aún no implementa modelos de datos centralizados (idealmente cloud) para gestionar la data en pos de agilizar y robustecer sus capacidades de gestión de riesgo y cumplimiento.

  • Actualización y capacitación: Existe una gran brecha de conocimiento y capital humano local en estas materias, por lo que las empresas deben cambiar sus políticas tradicionales in house a unas orientadas a la externalización.

    Actualmente, una empresa puede perder valor compañía, reputación, ventas y clientes en días -incluso en segundos-, solo por exposición a procesos de riesgo y cumplimiento. Esto hace que, para prevenir, sea absolutamente clave la interiorización del uso de Big Data y Analytics en estos procesos. Dado este escenario, es prudente hacer una introspección para evaluar el estado de madurez de su empresa en particular, para reducir exposición y prepararse. Las herramientas y experiencias necesarias para subsanar la situación están al alcance de la mano en nuestro ecosistema, solo necesitan dar el primer paso para conectarse y comenzar.
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