相约消博会──德勤中国智慧合规与风控服务专题分享

2022年7月27日，德勤在海南举行的中国国际消费品博览会上分享了德勤中国智慧合规与风控服务专题，德勤中国金融业风险与合规服务主管合伙人吴洁女士、德勤中国金融业风险与合规服务合伙人汪健亚女士，以及德勤中国金融业风险与合规服务总监陈磊先生出席专题分享会。

德勤中国智慧合规与风控服务专题中，德勤就关注结果查错纠弊的合规风控管理1.0时代，追踪整改控制评价的合规风控管理2.0时代，数据挖掘持续监控的合规风控管理3.0时代，智慧合规未来控制的合规风控管理4.0时代做出详细分享。会上，德勤提出全新的合规风控管理4.0应用架构，从底层数据层的采集、处理、存储、查询，到智慧应用层的应用场景与应用技术，再到智慧价值展示区及管理区，协助企业构建智慧合规风控的核心能力。

德勤中国金融业风险与合规服务合伙人 汪健亚女士

 德勤中国金融业风险与合规服务总监 陈磊先生

同时，德勤提出《智慧合规与风控解决方案》，协助企业搭建智慧合规风控管理体系，构建“4+4 能力价值模型”，逐步帮助企业完成智慧合规风控的识别评估能力、追踪整改能力、预警监控能力与洞察决策能力的构建。

《智慧合规与风控解决方案》重点从企业的顶层设计、管控架构体系设计、管理机制建立完善、全流程风险与控制管理强化、风险监测体系全方位建设、管理驾驶舱报告可视化、及最终智慧合规风控管理平台搭建落地7大维度提出德勤“咨询+智能系统”一体化“端到端”服务，协助企业迈向智慧合规风控的成功转型。

1、 企业合规风控顶层设计

德勤协助企业董事会或者理事会确定智慧合规风控管理理念、战略和规划，制订目标与战略执行路线图。

2、 企业合规风控管理架构设计

德勤将基于企业现有架构和管理特色，为企业提出智慧合规风控管理架构设计或优化建议，兼顾合规和管理效益提升。

3、 企业合规风控管理机制建立

以问题数据为驱动，通过制度管理、流程管理、检查管理、问题管理、积分管理、问责管理等合规风控机制建设，与企业合规风控管理职能工作相结合，建立风险与控制识别、评估、监测、、整改、处理、考核的环环相扣、紧密衔接的完整管理闭环，形成自我优化提升的常态化运作机制。

4、 企业全流程风险与控制管理强化

整合内外部数据，结合机器学习模型以识别出影响风险评估的驱动因素，识别高风险职能领域，及其发生频率与损失程度，以数据驱动取代经验驱动。

5、 企业风险监测体系全方位建设

建立企业定制化风险监测指标及配套的风险监测体系机制，评估指标数据与现有系统数据关系，评估数据集市对合规非现场监测模型所需数据的覆盖情况、数据质量的满足情况。

6、 企业合规风控管理驾驶舱报告可视化

建立一体化报告体系，明确报告职责、路径与内容，完善各类报告模板，根据监管要求与内部管理需要，定期报送相关报表进行数据汇总分析、风险预警，为管理决策提供支持。

7、 企业智慧合规风控管理平台搭建落地

量身定制，敏捷联动，串联智慧合规风控管理的事前、事中、事后各环节整合数据平台、技术平台、流程平台。 

合规风控管理是企业稳健运营及发展之本，风险与合规服务主管合伙人吴洁女士讲到：

“随着信息爬虫、高级数据分析、人工智能、机器人流程自动化等新一代数字化应用技术，德勤协助企业实现合规与风控的智慧转型，迈入合规风控管理4.0时代——智慧合规，未来控制。”

德勤中国金融业风险与合规服务主管合伙人 吴洁女士