打造面向未来的投资管理公司

为研究投资管理公司如何能满足快速变化的投资者期望，德勤与ThoughtLab及其他行业专家一同对投资者和投资管理公司进行了一项全球调研，并对影响行业发展的技术革新、行业监管、人口结构及经济趋势进行研究。

调研结果重点强调了以下几点：

客户多样化

以现代化取胜：随着投资者画像的不断变化，机构需要提供个性化的解决方案和能全方位触达客户的顾问服务。机构可利用技术和数据来了解这些需求，找到细分市场，并相应地对产品做出调整。

利用客户多样性：随着投资者在年龄、居住地点、性别、财富水平和生活方式上变得越来越多样化，机构可利用技术和数据构建竞争优势，包括构建能全方位多样化触达客户的顾问群体，以满足客户的不同需求。

数字化3.0

为投资者重新定义数字化服务：拥抱下一代数字化服务，利用数字功能完成开户、转账和与顾问沟通等服务。

创新驱动绩效：通过使用技术提高顾问的能力，机构可以将自己定位为行业数字化领导者，将日常工作自动化并提供卓越的客户体验，实现高科技与客户高接触的无缝结合。

赋能未来理财顾问：技术正在彻底改变财务顾问的角色，使他们能够通过自动化日常工作来管理更大的客群，并向客户提供个性化、全面的建议。

增加价值主张

解锁财富曲线：推动不同财富水平的投资机会需要使产品和服务的大众化。机构应向更多的投资者提供从另类投资到私人银行业务的高价值服务选择。

重新考虑未来产品：机构必须为下一个投资时代重构其产品。这包括使用数字化解决方案降低成本，提供金融教育和工具，使所有人都能进行投资。

重新定义可持续投资：机构需要创新的可持续产品，平衡市场回报与环境影响。

调整市场定位

利用外包提高效率：外包中台和运营职能部门，使机构能够以更低的成本为更多的客户提供服务。

从咨询服务中创造价值：机构应考虑按服务收费、降低费用和基于绩效的定价，以获取客户价值，实现客户保留。

数据的力量：大规模个性化财富管理服务取决于数据。通过分析多个数据源，机构可以更好地了解投资者的行为和偏好，调整其市场地位。

通过人工智能推动创新

利用人工智能开启财富管：人工智能在财富管理领域具有变革性潜力，可以提升客户体验和运营效率。机构应该采用以人工智能为中心的方法来实现业务增长。

赋能内部解决方案：探索使用人工智能和低代码工具构建内部解决方案，以节省成本，实现定制化和市场差异化。低代码/无代码工具和生成式人工智能有助于促进了这种转变。

通过本研究，我们清楚地看到，新进入者将成为行业变革的催化剂，作为资本密集型产业，那些拥有稳定客群和雄厚家底的机构可能会脱颖而出。

能否让投资者获利是衡量投资管理公司未来成功与否的重要指标。