2024年投资管理行业展望

主要观点

• 即使面临业绩趋弱和利润率承压，投资管理人可能也不得不投资于技术及其相关控制，否则未来可能无法满足客户期望和实现公司内部的效率目标。
• 虽然投资策略的传统分类方式仍然适用，比如按成长型与价值型、大盘股与小盘股以及按行业划分，但主题驱动型投资组合构建正逐渐成为产品开发的一种方向。
• 尽管投资业绩是助力提升客户满意度的重要因素，但客户对于个性化服务和互动及时性的期望普遍提高了。
• 生成式人工智能可以提升投资管理人与客户互动的响应时效和清晰程度，但生成式人工智能的成功实施需要全公司层面的密切协作，包括前台、中后台、财务部、信息技术部和风险管理部等。
• 越来越多的人认为，量子计算技术有助于增加收入和提升客户满意度；鉴于与该技术相关的网络安全威胁亦在不断发展演进，公司领导层可能需要将网络安全防护放在首位。
• 如果企业上下拥有强烈且一致的目标，那么应对组织模式变革就会变得更加容易一些。当受访者表示认同或强烈认同“公司雇员对企业目标上下一心”时，他们也更加可能会认为“企业文化更加强大”；强大的企业文化通常会提升工作效率、生产力和协作力。

对于投资管理行业而言，2024年，有激动人心的机遇，有采取行动的紧迫感，也有需要保持审慎的理由。在受托管理资产的激烈争夺中，投资管理人正致力于在新兴技术、人才现代化、客户体验、目标、ESG以及办公模式等领域脱颖而出。