全球金融犯罪风险管理改革成效及后续行动

2021年11月，国际金融协会（IIF）与Deloitte Transactions and Business Analytics LLP（“德勤”），就金融犯罪风险管理改革发展现状与金融犯罪风险管理成效持续提升方向这一重要课题展开研究并联合发布《全球金融犯罪风险管理改革成效及后续行动》报告。

得益于金融行动特别工作组（FATF）多年来牵头开展的良好工作以及公私部门为改进金融犯罪风险的识别、缓释和预防方法所做出的共同努力，世界各国在打击金融犯罪方面取得显著进展。本次研究以面向欧洲、非洲、美洲、亚洲和中东地区的金融机构、政策制定者、监管机构和执法机构的调查为基础，列举并详细讨论了全球、地区和国家层面值得关注的遏制金融犯罪风险最新改革工作典型进展；基于现行取得的成就基础上，本次研究深入讨论了如何在金融犯罪风险防控的关键领域开展进一步深化改革并取得更大、更深远、更系统性的影响。

尽管不同司法管辖区具备不同成熟完善程度的金融犯罪风险管理框架，报告中枚举了具备遏制金融犯罪风险先进经验的国家在开展国际合作和协调方面的经验做法。报告通过对上述课题的探讨与研究，为监管机构、政策制定者、执法机构和私营机构加快开展遏制金融犯罪风险工作，并且在复杂的国际背景下推动各司法管辖区加强协同合作，提供了参考和建议。

“初心” 为锚 汇聚先进经验

本次研究对国际标准制定机构（巴塞尔银行监管委员会、FATF等）以及美国、欧盟、新加坡、英国等国家的最新金融犯罪风险管理改革情况进行总结和梳理，围绕反洗钱战略优先事项、先进数据分析工具、欺诈风险防范等多个方面，为中国本地监管的未来领航趋势提供参考。”

伴随着《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》【2022】1号令等里程碑式的监管文件陆续颁布，本地监管不断明确遏制金融犯罪的至关重要性。从维护国家安全和金融秩序的社会责任初心出发，德勤协助汇聚国际先进经验，针对金融情报运用、风险排序、科技与创新、国际合作与能力建设的现行情况、先进做法和未来建议分别展开深入探讨，为金融犯罪风险防控献计献策。

搭建沟通桥梁 助力合作发展

打击非法金融活动的改革动力无疑来自于各国、各行业、各部门对于遏制和预防金融犯罪的集体诉求，同时FATF也通过政策声明和互评估流程鼓励发展公私合作关系（PPP）（金融机构、执法机构、政策制定者和监管机构之间的合作）。以实现长远和稳健发展为出发点，各利益相关方需要搭建顺畅、有效、并且安全的沟通桥梁。一方面，私营机构需要从外部了解吸收国内外先进做法，搭建适用于自身风险偏好的金融犯罪风险防控体系；另一方面，私营机构需要通过对执法机构、政策制定者和监管机构进行有价值的信息输出，以及和其他机构间必要的信息共享，达成助力金融犯罪风险防范的社会责任。为达成上述目标，报告探讨了基于现行数据保护、可疑活动报告信息管理、隐私和银行保密相关法律框架，监管机构和私营机构如何围绕可疑交易报告和可疑活动报告、受益所有人报告透明度、数据实用程序模型、公私合作关系机制、数据保护与安全问题等关键性公私合作领域的重要课题开展合作并提供建议，以进一步提高PPP可以创造的价值。德勤在协助监管与私营机构间构建有效的沟通桥梁中保持活跃，并希望持续助力该合作关系的发展。