洞察

财富管理与私人银行业务调研报告

在市场与客户全球化趋势中打造本土优势

德勤卢森堡团队与欧洲金融管理学会(Efma)联合完成了第二版财富管理与私人银行调研报告。本次调研共有27个国家和地区的75家财富管理机构和私人银行参与,其中样本包括中国的3家排名在前5位的私人银行(按私人银行客户数量),为此我们第一次发布中文版本,与您分享我们的调研成果。此次,我们的白皮书特别关注了近期财富管理机构与私人银行在开展跨境业务时的主要挑战。

随着财富管理行业的发展方向愈发清晰,跨境财富管理机构与私人银行必须开始适应新的竞争格局。在全球大多数地区,税务机关日趋严格的监管触发了超高净值和高净值客户开始重新考虑居住区域的趋势,并因此触动了财富管理机构与私人银行追随客户的动向,开始从国际财富管理中心向客户的居住地延伸。

与此同时,一系列跨境市场环境的变化开始撼动财富管理行业的发展根基。事实的确如此,全球诸多地区出现的紧张政治局势孕育了更多的全球化与移居客户,这促进了跨境财富管理市场资产规模的增长。除此之外,在本土市场的激烈竞争中,在岸营运的机构加速向海外市场拓展新客户的步伐。财富管理行业近年来亦经历着来自监管方面的巨变。许多更为严格的法规开始实施,内容涉及产品与服务的营销、客户保护、远程销售和财务顾问服务等的方方面面。此外,各国财政环境的快速变化一直重塑着跨境财富管理与私人银行市场,这为财富管理机构带来了诸多额外的成本与投资。

许多财富管理机构与私人银行已经清晰地预见到,决定跨境财富管理行业未来的因素仍将是监管与财政的动向,他们必须快速适应这些政策的变化,并及时调整业务发展战略,这当然是一项复杂的工程。本次调研的结果也表明,各类机构面临的主要挑战是如何切实体现有利于跨境客户的价值主张,并能够通过多类交互渠道、合宜的产品与服务、合理的价格和更优的运营与组织模式真正为客户实现价值。

我们相信这些考量将对行业之后几年的发展产生重要影响。因此,我们通过在线问卷的方式邀请了来自75个财富管理与私人银行机构的高级管理人员参与了调研。我们还广泛地与行业知名专家进行了访谈,并将访谈结果与德勤在全球财富管理与私人银行业的丰富咨询项目经验与深刻洞察进行了相互补充。我们深信此次调研的成果将为当前财富管理与私人银行业的企业及管理者带来具有战略意义的思考。我们欢迎与您深入探讨本报告,亦诚挚地邀请您将真知灼见与我们分享。

(简体中文版)
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