备战人民银行新一代利率报备监测分析系统数据报送

2021年4月1日，中国人民银行科技司（以下简称“人民银行”）发布《数据交换管理平台接入互联规范V1.1.2》和《利率报备监测分析系统数据报送标准V1.0.0》，通过人民银行新一代利率报备监测分析系统报送监管数据（以下简称“人行利率报备”）。

背景

“根据利率监测需要，2008年投产上线利率报备综合查询分析平台，商业银行总行和人民银行省会城市中心支行通过平台报送利率监测数据，2015年进行了平台二期建设。但随着监测分析要求的提高和业务发展，现有系统已不能满足当前业务需要。

为支持报数机构逐步增多、统计分析要求逐步提高、解决数据采集分析工作时间紧、任务重、专业性强等需要，人民银行货政司研究建设利率报备监测分析系统。新系统亟需能够综合运用分布式、云计算、大数据等先进信息技术，全面、高效地推进利率报备监测分析工作的落地实施。”

                    ——引自《利率报备监测分析系统数据采集规范V1.0.0》

报送内容

报送表单共计37张，报送数据内容涉及客户信息、机构信息、贷款业务、存款业务、同业业务、票据融资、FTP定价、人民币利差息差8大主题。报送频次方面，利率报备监测分析系统上线后，报送机构需每日进行数据报送。报送方式方面，分为间连报送和直连报送，直连机构通过数据交换管理平台与利率系统进行报文交换，间连机构通过登录利率系统提供的web页面进行数据报送。
 

时间要求

报送时间要求紧迫，5月25日前各报送机构需完成系统改造，6月30日所有报送机构需完成接入。

• 2021年5月25日前，各报送机构根据规范、标准完成系统改造，报送机构完成机构内系统开发及测试。
• 2021年5月25日至6月30日，人民银行组织间连报送机构进行联调测试。
• 2021年5月25日至9月24日，人民银行组织直连报送机构分批进行联调测试。
• 2021年6月11日至9月24日，直连机构参与机构验收。
• 2021年6月20日，全部报送机构上线用户信息。
• 2021年6月30日，清算总中心组织完成系统投产上线，所有报送机构完成网络接入，间连参与机构及主要直连机构完成机构内系统投产及数据报送。（直连方式暂时实现不了的机构， 可以先通过间连方式报送。）
• 2021年7月1日至9月24日，间连机构转直连机构完成机构内系统数据投产及数据报送；系统试运行。
   

人行利率报备的特点

从《数据交换管理平台接入互联规范V1.1.2》和《利率报备监测分析系统数据报送标准V1.0.0》看出，本次人行利率报备具备以下4个特点：

特点1：日次报送，要求质量提升

本次人行利率报备报送频次从月次报送的频次进入日次报送，所有报送机构需每日进行数据报送，要求报送机构从源头提升数据质量。

特点2：时间紧迫，要求响应敏捷

从人民银行发文到系统改造完成时限不足2个月，要求报送机构快速响应，敏捷应对变化更新的监管数据报送要求。

特点3：明细数据，要求统一标准

一代人行利率报备以报送统计值为主，新一代人行利率报备报送数据内容以明细的基础数据为主，对业务情况关注更广、对业务类型关注更细、对标准化要求更高。

特点4：数据同源，要求数据一致

本次人行利率报备数据项与人民银行去年7月发布的《金融基础数据统计制度》的报送数据项重叠率约70%，在《金融基础数据统计制度》中已经明确其与人行大集中报送指标之间的数据勾稽关系，要求跨报送体系的底层数据来自同一源头，保证一致性。
 

备战人行利率报备

上述每个特点对报送机构来说，都是不小的挑战。那么如何备战呢？德勤提供人行利率报备完整解决方案，为金融机构助力：

方案优势1：以充分合规与数据质量提升为导向的体系化解决方案

借助德勤丰富的数据治理体系建设经验、深入的金融行业认知，全面剖析企业数据管理与应用现状，对标监管要求与优秀实践，构建体系化的企业级数据治理体系。人行利率报备作为企业级数据治理工作的专项应用之一，以此为抓手，敦促各项数据治理措施的落实，确保充分合规，稳步提升企业数据质量。

方案优势2：从数据入口到数据出口，端到端的完整解决方案

梳理监管数据填报口径，分析源头数据质量状况，制定数据报送方案与监管数据质量专项提升方案，从数据源头推进监管数据治理体系的优化与完善。

根据不同金融机构数据质量和系统现状，提供灵活的系统建设方案，支持建设独立的人行利率报备监测报送系统，或与企业现有报送平台或系统整合。密切结合人行利率报备和监管数据治理的切实需求，通过报送系统的规划设计及实施，有效解决数据报送工作中的切实问题。

方案优势3：成熟、领先、标准化，系统保障落地效果

德勤与金丘科技联合提供经过实践打磨的成熟利率报备监测报送系统产品，快速响应处于不同发展阶段金融机构的需求，确保系统及时上线。产品提供标准化的数据模板，支持按照规范要求将数据初始化到模板通过系统进行导入，自动化处理取代人工核对，保证数据的准确性和规范性、最大程度地减少重复操作、降低运营成本。