智慧司库，开启企业财资管理新航道

未来已来，挑战亦来

新冠疫情对经济和社会带来的冲击有目共睹，这场全球危机已对社会的生产组织方式、商业模式产生了深远的影响，颠覆了传统的产业链和商务模式，给企业整体资金管理体系的有序运行带来了更大的挑战。持续的疫情也迫使企业加快对新技术和采用，推动了企业数字化转型的进程。通过借助互联网、物联网、大数据、人工智能等数字化技术的发展，以“现金为王”的资金管理面临创新升级，无论从功能、技术还是用户体验上都要求其平台化、生态化、智能化、数据驱动，成为企业可持续发展的关键。

在目前的外部环境和经济背景下，企业面临更大的生存发展压力及资金压力，尤其是对于国有企业，还有降杠杆、降两金、调结构等诉求。目前公司普遍面临下述资金挑战：

• 集团公司管控链条长，资金管控难度大幅增大
• 业务类型和业务区域扩展，且业务运作模式复杂，资金管控风险加大
• 全球资金监管要求日益加强，合规性风险增加
• 资金管理信息化和智能化不足，风险预警能力有待提升

因此构建智慧司库管理平台，优化产业链及金融创新，能帮助企业合理配置资源，有效防范风险，推动企业司库功能从传统的运营管控功能向价值创造功能转型。
 

价值导向，深度服务

为了解决企业对资金高效管理的急切需求，实现企业资金管理的高效和智能，德勤智慧司库解决方案应运而生，以企业价值为导向，护航企业发展，构建商业互信，助力企业解决上述挑战。智慧司库以智能科技手段有效协助企业应对资金监管的加剧，，在满足企业资金管理可视可管可用的同时，更加注重以流动性风险、汇率风险、信用风险为代表的风险管理，通过数字化赋能及平台一体化实现“预警、避险以及增值”的目标。

该解决方案科学有效地整合司库管理能力，司库智能从资金向资本延伸，站在企业战略角度对企业的资金与资本进行平衡与再分配，从战略层面、运营层面和交易层面搭建和优化司库管理体系，优化资本结构、降低资金营运成本、提高资金使用效率、规避财务风险，改善企业全球资源配置，更大化得实现资金的安全性、效率性、效益性，为企业带来深度的价值及收益。

同时，数字媒体、云服务、安全软件应为资金管理的数字化趋势提供了基础设施，区块链、5G、RPA等新技术手段也为新的资金智能管理提供了更大可能。
 

能工巧匠，核心技术

德勤的“智慧司库”解决方案，系基于过往协助各行业企业数字化司库管理转型实施过程中所总结的最佳实践框架，为企业提供“一站式”智慧司库管理服务，在企业健康发展的道路上保驾护航。

基于“智慧司库”体系，德勤将基于企业现有系统，，提供从数字化司库管理蓝图设计、技术落地方案、和配套系统实施的“端到端”整合优化解决方案，助力企业应对数字化时代下司库管理的挑战。

与此同时，针对企业的现金管理、投资管理、银行关系、外汇风险、融资管理、交易管理等领域，德勤亦能提供基于RPA/OCR/NLP/数据分析/区块链等多样化的数字技术，在企业现有的系统上快速开发、部署和实施智慧司库的方案，助力企业实现数字化司库管理的快速取胜。

概括而言，德勤通过应用大量数字化高新技术，赋能运营资金管理、投融资管理、财务风险管理、以及产融结合，从智慧智能、和金融科技两大方面出发，助力企业逐步迈入智能化决策，创新业务发展模式。

• 运营资金管理
  基于RPA/人工智能/可视化分析等数字化技术，内嵌至企业运营资金的管理流程，实现资金头寸、流动性风险等多个方面的智能化运营，并且有效解决了高重复的人工劳作、无法实时掌控经营现金流等问题。
  
• 投融资管理
  通过大数据/人工智能/数据挖掘等先进数字化技术，构建智能化投融资平台，助力企业识别数据资产价值，并实现数字驱动投融资业务、数字支持投融资平台领导决策的目标。
• 财务风险管理
  通过NLP/OCR/RPA/可视化分析等数字化技术，实时监控并分析市场舆情信息，赋能企业形成智能化的风险预警，并通过管理层的可视化决策等，及时响应黑天鹅事件的挑战。
• 产融结合
  构建智能化的产融价值共同体，通过数字化网络化的方式，使金融业务更深入地嵌入到产业运营流程当中，形成基于数据和事实的信任关系；同时，以智能化的方式，完成价值链各环节的控制，形成智能化的创新方案，助力产业模式升级，优化并评估资金管理的过程，为市场提供更加便利的服务，实现价值的创造、价值的传递、价值的获取。