Análisis

Re-imaginando el rol que la primera línea de defensa tiene en el cumplimiento regulatorio del banco

Procesos y controles de digitalización para orientar la rentabilidad y la eficiencia

Este es el primer reporte de una serie de puntos de vista sobre cómo la primera línea de defensa (oficina frontal) evoluciona estratégicamente para satisfacer las expectativas regulatorias y toma ventaja de las tendencias disruptivas (e.g., automatización). La intención de este reporte inicial es ofrecer una estructura y el fundamento para analizar cómo la oficina frontal puede evolucionar y de manera específica proporciona perspectivas sobre las herramientas y tecnologías que pueden ayudar a los bancos a digitalizar sus procesos y controles y a fortalecer su primera línea de defensa.

Durante algún tiempo, administración del riesgo, finanzas, y cumplimiento – así como también otras funciones de la segunda línea de defensa – a menudo han liderado la respuesta regulatoria y los esfuerzos de remediación mediante la movilización de recursos y la entrega contra proyectos importantes de cambio regulatorio y requerimientos regulatorios ampliados. Esto ha resultado en resultados mixtos en la operacionalización plena de todo el conjunto de requerimientos regulatorios para la oficina frontal.

A menudo, la oficina frontal no está plenamente comprometida en los esfuerzos de diseño e implementación de principio-a-fin. Esto ha contribuido a ciertas desconexiones e ineficiencias en la arquitectura de tecnología y en los modelos de operación a través de las primera y segunda líneas de defensa. A su vez, tales desconexiones frecuentemente llevan a controles que se superponen, respuestas aisladas, o la incapacidad para explicar la estructura de control a través de las tres líneas de defensa sobre una base de principio-a-fin para las regulaciones que abarcan los negocios y las funciones.

El personal de la oficina frontal a menudo se encuentra a sí mismo gastando tiempo importante en abordar los problemas regulatorios de una manera desconectada y manual, creando ineficiencia adicional en el logro de las metas estratégicas del negocio.

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