Finanzdienstleister müssen jetzt die Wertschöpfungskette aufbrechen, um Kosten zu senken und Innovation zu treiben

Im komplexen und sich stets ändernden Umfeld von heute stellen die Compliance-Aufgaben für Finanzdienstleister eine grössere Belastung dar als je zuvor. Die steigenden Kosten und Komplexität der marktspezifischen regulatorischen Prozesse stellen für Schweizer Banken und Vermögensverwalter eine erhebliche Herausforderung dar – und dies zusätzlich zum Kosten- und Innovationsdruck, dem sie bereits ausgesetzt sind. Deloitte hat in enger Zusammenarbeit mit etablierten Branchenpartnern eine neue Plattform entwickelt, um regulatorische Prozesse zu automatisieren und auszulagern: Deloitte Managed Services.

Heutzutage werden Finanzdienstleister mit noch nie dagewesenen wirtschaftlichen Herausforderungen konfrontiert – und werden so gezwungen, ihre Geschäftsweise zu überdenken. Schweizer Banken und Vermögensverwalter sehen sich abnehmenden Margen, einem schwierigen wirtschaftlichen Umfeld, sich wandelnden Kundenbedürfnissen und Innovationsdruck gegenüber. Zudem nehmen der Ausmass und die Komplexität der Bestimmungen an den Finanzmärkten ständig zu.

Die regulatorische Compliance ist für Finanzdienstleister obligatorisch – aber sie ist nicht differenzierend und zunehmend kostspielig. Oft bestehen länderspezifische Unterschiede, was die Einhaltung dieser Bestimmungen noch erschwert. Dies ist einer der Gründe, warum Finanzinstitute dazu neigen, ihre internationale Präsenz einzugrenzen – nicht nur im Hinblick auf die Länder, in denen sie tätig sind, sondern auch im Hinblick auf die Märkte, die sie bedienen, und die Produkte und Dienstleistungen, die sie liefern. Gleichzeitig ermöglicht der technologische Fortschritt den Banken, neue digitale Kanäle und Chancen zu schaffen, um ihre internationale Reichweite und Kundenbasis auszubauen. Das volle Potenzial neuer Technologien (FinTech) kann aber nur ausgeschöpft werden, wenn den relevanten Regulierungen Folge geleistet wird.

Deloitte Managed Services

Mit dem Launch der neuen Managed Services-Plattform will Deloitte dieses Problem lösen. Deloitte arbeitet eng mit Oracle, Anbieter von Cloud-Lösungen und integrierten Cloud-Anwendungen, dem KYC-Experten smartKYC und den Business-Intelligence-Spezialisten von Bureau van Dijk. Deloitte Managed Services verwendet ein Rahmenkonzept, das die Identifikation aller relevanten regulatorischen Auswirkungen auf Unternehmen und die Bewertung einer möglichen gemeinsamen Nutzung von Lösungen für mehrere Bestimmungen und Branchenakteure erlaubt. Der neue Client Onboarding and Monitoring Service ergänzt die Tax Reporting, Tax Reclaim und Data Agent Lösungen, die bereits auf dieser Plattform laufen.

Micha Bitterli, Partner und Leiter Managed Services bei Deloitte in der Schweiz, sagt: "Wir sind davon überzeugt, dass Finanzdienstleister der dualen Herausforderung von zunehmenden Regulierungen und einer wirtschaftlich schwierigen Lage am besten begegnen, indem sie nicht nur Kosten und Präsenz reduzieren, sondern indem sie die Kosten der regulatorischen Compliance auf die Branchenakteure umlegen."

Er sagt weiter: "In der Schweizer Finanz-Community wird zurzeit viel darüber diskutiert, wie Banken gleichzeitig Kosten senken und Innovation vorantreiben können. Einige Finanzdienstleiter erwägen die Automatisierung von Geschäftsprozessen; einige haben dies bereits in Angriff genommen. FinTech ist zwar in aller Munde, wir glauben aber, dass die Automatisierung von regulatorischen Prozessen, RegTech, für den zukünftigen Erfolg von Finanzunternehmen mindestens genauso wichtig ist. Genau dafür hat Deloitte eine Plattform geschaffen: Sie soll Banken bei der Einhaltung der wichtigsten Compliance-Prozesse über Regulierungen und Branchenakteure hinaus unterstützen."

Aufbrechen der Wertschöpfungskette

Sven Probst, Leitender Partner des Finanzdienstleistungssektors bei Deloitte in der Schweiz, kommentiert: "Um dem gegenwärtigen Kosten- und Innovationsdruck standhalten zu können, müssen Banken ihre Wertschöpfungskette aufbrechen – und zwar jetzt! Dies lässt sich am besten über die Automatisierung und Auslagerung bestimmter Prozesse erreichen. Zum Beispiel indem man die Effizienz und Wirksamkeit ihrer Compliance- und Steuerfunktionen umgestaltet und steigert. Als unabhängige Drittpartei, die mit den besten Partnern entlang der Wertschöpfungskette zusammenarbeitet, bietet Deloitte Banken eine kostenwirksame, risikogesteuerte Lösung für die Herausforderungen, die die Compliance mit sich bringt."

Die Managed Services-Plattform von Deloitte besteht aus zwei Hauptmodulen:

1. Compliance as a Service: Dieses Modul erlaubt es Finanzdienstleistern, ihre Compliance-Aktivitäten teilweise oder ganz auf Deloitte Managed Services auszulagern. Die Compliance-Aktivitäten werden an Fachleute übergeben, die sicherstellen, dass Arbeitsabläufe effizient und nach den neusten Standards ausgeführt werden. Dies beinhaltet den Managed Client Onboarding & Monitoring Service, der die Relationship Manager und Compliance Officer der Banken bei der Erfassung und aktiven Verwaltung von KYC-Informationen während des gesamten Lebenszyklus einer Kundenbeziehung unterstützt.
2. Tax as a Service: Dieses Modul erlaubt es Finanzdienstleistern, wiederkehrende steuerliche Aktivitäten teilweise oder ganz auf Deloitte Managed Services auszulagern. So wird sichergestellt, dass die Arbeitsabläufe effizient durchgeführt werden und den aktuellsten Standards entsprechen. Für spezifische Probleme stehen lokale Steuerexperten zur Verfügung.
   

Auf unserer Webseite finden Sie weitere Informationen zu Deloitte Managed Services und unserem Finanzdienstleistungsbereich.

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Über Deloitte in der Schweiz

Deloitte ist ein führendes Prüfungs- und Beratungsunternehmen in der Schweiz und bietet branchenspezifische Dienstleistungen in den Bereichen Audit & Risk Advisory, Consulting, Financial Advisory sowie Tax & Legal. Mit über 1‘700 Mitarbeitenden an den sechs Standorten Basel, Bern, Genf, Lausanne, Lugano und Zürich (Hauptsitz) betreut Deloitte Unternehmen und Institutionen jeder Rechtsform und Grösse aus allen Wirtschaftszweigen. Deloitte AG ist eine Tochtergesellschaft von Deloitte LLP, dem Mitgliedsunternehmen in Grossbritannien von Deloitte Touche Tohmatsu Limited (DTTL). Über DTTL sind deren Mitgliedsunternehmen mit über 225‘000 Mitarbeitenden in mehr als 150 Ländern vertreten.

Anmerkung für die Redaktion

In dieser Medienmitteilung bezieht sich Deloitte auf Deloitte Touche Tohmatsu Limited („DTTL“) eine "UK private company limited by guarantee" (eine Gesellschaft mit beschränkter Haftung nach britischem Recht) und ihren Mitgliedsunternehmen, die rechtlich selbstständig und unabhängig sind. Eine detaillierte Beschreibung der rechtlichen Struktur von DTTL und ihrer Mitgliedsunternehmen finden Sie auf unserer Webseite unter www.deloitte.com/ch/about

Deloitte AG ist eine Tochtergesellschaft von Deloitte LLP, dem Mitgliedsunternehmen in Grossbritannien von DTTL. Deloitte AG ist eine von der Eidgenössischen Revisionsaufsichtsbehörde (RAB) und der Eidgenössischen Finanzmarktaufsicht FINMA zugelassene und beaufsichtigte Revisionsgesellschaft.

Deloitte North West Europe bezieht sich auf Deloitte North West Europe LLP, die am 1. Juni 2017 als Mitgliedsunternehmen von DTTL in Kraft treten wird.