Шахрайство у корпоративному банківському секторі: ідентифікація та протидія

Прес-реліз

24 листопада відбулася конференція «Шахрайство в корпоративному банківському секторі: ідентифікація та протидія», організована компанією «Делойт» спільно з Американською торговельною палатою в Україні. Мета заходу – допомогти банкам вчасно виявляти шахрайство корпоративних позичальників та визначити оптимальні шляхи вирішення цієї проблеми. Захід зібрав близько 70 представників банківського сектору.

«82 банки були виведені з ринку за останні два роки. Чи всі вони пішли внаслідок шахрайства? Ні, але майже в кожному другому банку перед виходом з ринку починалося виведення всіх активів. І на момент, коли банки переходили до Фонду гарантування вкладів, вони були фактично спустошені. Тепер необхідно розшукувати власників цих банків і притягувати їх до відповідальності згідно з законом, – розповіла Катерина Рожкова, заступник голови Національного банку України. – Як боротися з таким шахрайством? Деякі речі НБУ може зробити самостійно – це і нова постанова з кредитних ризиків, і розкриття структури власності банків, і вимога зменшити операції з пов'язаними особами тощо. Деякі аспекти потребують прийняття Радою законів. Але найважливішим кроком є судова реформа. Це база, без якої всі інші заходи виявляться малоефективними».

На конференції відбулася панельна дискусія, в якій взяли участь Андрій Пожидаєв, директор департаменту реструктуризації заборгованості «Ощадбанку», Ірина Сухава, керівник підрозділу врегулювання заборгованості «Райффайзен Банку Аваль», Павло Гашковець з команди ризик-менеджменту UniCredit Bank Центральної та Східної Європи та Олексій Лукаш, керівник підрозділу юридичної підтримки врегулювання та збору заборгованості «Правекс-Банку». Учасники обмінялися практичним досвідом виявлення та боротьби з поширеними схемами шахрайства. Модератором дискусії виступив партнер департаменту корпоративних фінансів компанії «Делойт» Дмитро Ануфрієв.

«Українську судову систему не можна назвати ефективним інструментом захисту кредиторів від несумлінних позичальників. Тому для захисту своїх прав кредиторам слід також розглянути можливість боротьби в міжнародному правовому полі та продумати на майбутнє зміни в договірних відносинах із позичальниками, які би посилили юридичні позиції кредиторів у судах іноземних юрисдикцій. Витрати на такі методи боротьби можуть бути значними, тому перед початком активних дій слід оцінити шанси на успіх та розмір відшкодування, яке реалістично можна отримати», – зазначив Дмитро Ануфрієв.

Саме про досвід боротьби в судах іноземних юрисдикцій розповів Стівен Філіпсон, партнер міжнародної юридичної компанії PCB Litigation (Лондон).

На завершення заходу Олена Ричева, директор групи «Форензік» компанії «Делойт», розповіла про роль фінансового експерта у вирішенні спорів та відстеженні активів несумлінних позичальників.

Фінансові розслідування (Форензік) в Україні

Фінансові та ділові інтереси компанії підпадають під цілу низку ризиків, зокрема ризик шахрайства з боку працівників, керівництва та контрагентів. Наша досвідчена команда з фінансових розслідувань, яка складається з 75 спеціалістів, допомагає успішно запобігати та зменшувати ризики шахрайства.