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Financial Markets Regulatory Outlook 2024
Sorgfältige Vorbereitung sichert den Erfolg
Der jährliche Ausblick des EMEA Centre for Regulatory Strategy von Deloitte untersucht auch in diesem Jahr, wie sich die wichtigsten aktuellen regulatorischen Trends auf die Finanzdienstleistungsbranche in der EU sowie im Vereinigten Königreich auswirken werden. Zugleich zeigt der Report auf, wie Führungskräfte diese Trends frühzeitig antizipieren und wirksam darauf reagieren können.
Der Jahrgang 2024 des Financial Markets Regulatory Outlook liefert einen sektorübergreifenden Überblick über die regulatorische Landschaft der Finanzindustrie sowohl global als auch mit spezifischem Fokus auf die EMEA-Region. Zudem werden zwei sektorübergreifende Fokusthemen identifiziert, die im diesem Jahr von besonderer strategischer Bedeutung sein werden. Darüber hinaus werden sechs spezifische Sektoren genauer analysiert, die im Nachfolgenden kurz zusammengefasst werden. Weitere Details zu den sektorspezifischen Trends können Sie dem vollständigen englischsprachigen Report entnehmen.
Sektorübergreifender Ausblick
Globale regulatorische Landschaft
Für Führungskräfte aus der Finanzindustrie wird in nächster Zeit vor allem die Bewältigung operativer Herausforderungen im Vordergrund stehen. Jedoch bleiben die Treiber des mittelfristigen strukturellen Wandels – wie Geopolitik, Nachhaltigkeit und technologische Innovation – nicht weniger relevant und werden weiterhin ganz oben auf der Agenda von Vorstandsmitgliedern und Führungskräften stehen.
Übergreifende Perspektiven für die EMEA-Region
Unternehmen, die – unter Abwägung von kurz- und langfristigen Risiken, den gleichzeitig anzugehenden Implementierungsprojekten und den Zielen der unterschiedlichen Stakeholder – die richtigen Schlüsse ziehen, sind in der besten Ausgangsposition, um im Jahr 2024 erfolgreich zu bestehen.
Fokusthemen
Sustainable Finance
Wenngleich die Unsicherheit hinsichtlich Tempo und Richtung von Nachhaltigkeitsvorschriften zunehmen wird, sollten Unternehmen in ihrem Handeln trotzdem nicht zögerlich vorgehen. Die Argumente für mehr Nachhaltigkeit und die aktuelle Dynamik des Themas sind bekannt, selbst wenn andere Prioritäten stärker um die Aufmerksamkeit politischer Entscheidungsträger konkurrieren werden.
Innovation, Zahlungsverkehr und digitale Vermögensgegenstände
Sämtliche Marktentwicklungen rund um die Themen Retail Payments, digitale Vermögensgegenstände und Künstliche Intelligenz (KI) werden von einer beachtlichen Vielzahl an regulatorischen Änderungen begleitet. Dabei wird die Regulatorik der EU in einigen Schlüsselbereichen von den Vorschriften anderer Regionen abweichen. Insbesondere internationale Firmen müssen daher eine Reihe von strategischen und operativen Entscheidungen treffen.
Sektorspezifischer Ausblick
Retail und Commercial Banking
Das Jahr 2024 markiert den Wendepunkt für eine ganze Reihe regulatorischer Programme. Deren Implementierung wird dabei durch andauernde geopolitische Risiken, ein schwieriges makroökonomisches Umfeld und den daraus resultierenden hohen Kostendruck für Banken erschwert. Im kommenden Jahr stehen Banken daher signifikanten operativen Herausforderungen gegenüber.
Investment Banking
Regulatorische Änderungen werden auch Investmentbanken 2024 in einem signifikanten Umfang betreffen. Neben den neuen Vorschriften für das Handelsbuch (Fundamental Review of the Trading Book, FRTB) stehen auch verschiedene andere Reformen kurz vor der Implementierung. Gleichzeitig werden die Aufsichtsbehörden ihre Anforderungen weiter verschärfen, insbesondere in Bereichen wie dem Counterparty-Risikomanagement und den Verhaltensregeln im institutionellen Geschäft.
Sachversicherer
Für die Sachversicherer in der EU ist das Management von Klimarisiken eine der wichtigsten Prioritäten. Gleichzeitig sind sie auch vom schwierigen wirtschaftlichen Umfeld betroffen. Im internationalen Kontext sind beispielsweise die Solvency UK Reformen sowie verschiedene Verbraucherschutzregularien zu nennen.
Lebensversicherer
Die überarbeiteten Solvency-Anforderungen schaffen vielfältige Chancen für Lebensversicherer, wenngleich diese an neue Bedingungen geknüpft sind. Versicherer, die frühzeitig von der neuen Flexibilität Gebrauch machen, werden von dieser Reform am meisten profitieren. Zudem werden Lebensversicherer aus dem Vereinigten Königreich den richtigen Umgang für Produkte finden müssen, die aufgrund neuer Verbraucherschutzbestimmungen nicht mehr an Neukunden vertrieben werden dürfen.
Vermögensverwalter
Neue Verbraucherschutzbestimmungen sowie die Themen Greenwashing und Fondsliquidität werden von Vermögensverwaltern große Sprünge bei der Implementierung regulatorischer Anforderungen abverlangen. Diese Änderungen werden sich auch signifikant auf die Geschäftsstrategien von Vermögensverwaltern auswirken.
Außerbörsliche Beteiligungen
Mit dem Vormarsch außerbörslicher Investitionen entstehen auch eine Vielzahl neuer Chancen. Unternehmen müssen daher für robuste Prozesse und Kontrollmechanismen sorgen. Zudem müssen Risiko- und Complianceabteilungen mit angemessenen Ressourcen ausgestattet werden, um mit dem Wachstum schritthalten zu können.
Timeline-Tool
Nutzen Sie unser interaktives Timeline-Tool, um sich einen Überblick über die jüngsten und kommenden regulatorischen Meilensteine für die Finanzdienstleistungsbranche zu verschaffen.
Laden Sie hier den kompletten englischsprachigen Financial Markets Regulatory Outlook 2024 herunter und erfahren Sie weitere Details, wie sich die wichtigsten aktuellen regulatorischen Trends auf die Finanzdienstleistungsbranche in der EU sowie im Vereinigten Königreich auswirken werden.
Wir freuen uns auf einen Austausch mit Ihnen über die Relevanz dieser Themenfelder auf Ihr Unternehmen und unterstützen Sie gerne im Rahmen der anstehenden regulatorischen Entwicklungen.
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