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Regulatory & Compliance 

Machen Sie das Beste aus Regulierungen

Deloitte unterstützt Organisationen sämtlicher Industrien dabei, Änderungen im regulatorischen Umfeld zu antizipieren und sich darauf einzustellen. Unser Ziel ist es, individuelle Strategien und Programme einschließlich technischer Lösungen für das Management zu entwickeln und zu implementieren und so verschiedensten Regulierungen und regulatorischen Risiken zu begegnen. Wir stehen im ständigen Austausch mit Gesetzgebern, Aufsichtsbehörden, unseren Wirtschaftsprüfern und Führungskräften aller Branchen. Dies ermöglicht es uns, Trends und Innovationen frühzeitig zu erkennen und neue fachliche und technische Lösungen im Bereich Regulatory & Compliance zu realisieren.

Wir begleiten Sie entlang der gesamten Wertschöpfungskette von der strategischen Ausrichtung über die Konzeption bis hin zur fachlichen, prozessualen und technischen Implementierung eines Regulatory & Compliance Management Systems. Es ist für uns dabei eine Selbstverständlichkeit, dass unsere Projekterfahrungen internationale Regulatory- & Compliance-Projekte umfassen, bspw. internationale Roll-outs von Anforderungen des übergeordneten Unternehmens. Zudem spiegelt sich unsere Expertise nicht nur auf der second line of defence wider. Vielmehr sind wir mit den Anforderungen und Prozessen der first line of defence vertraut.

Wir bieten Ihnen zu unseren ausgewiesenen Regulatory- und Compliance-Experten auch die Möglichkeit zur Einbindung von Spezialisten in allen anderen Compliance-Themen wie bspw. Kapitalmarkt-Compliance, Geldwäscheprävention/Verhinderung von Terrorismusfinanzierung (AML/CTF) und Finanzsanktionen & Embargos (bzw. Economic Sanctions). Dabei bringen unsere Regulatory- und Compliance-Experten Branchenexpertise in einer Vielzahl von Sektoren mit, bspw. Banking & Capital Markets, Insurance, Investment Management, Automotive, Life Science & Health Care, Immobilien und Public.

Profitieren Sie von unserer tiefen Expertise sowie von unserem umfassenden Best Practice- und Benchmark-Know-how. Damit sind wir in der Lage, sämtliche Herausforderungen mit Ihnen gemeinsam unter Zuhilfenahme der neuesten technologischen Lösungen zu meistern. Profitieren Sie dabei auch von unseren Kooperationen mit zahlreichen großen IT-Anbietern und RegTechs.

Unsere Leistungen passen zu jeder vorstellbaren Situation, in der Sie sich befinden. Sei es bspw. eine Gründung, ein Unternehmenszusammenschluss, ein Börsengang, ein Carve-out, ein Outsourcing, eine geplante fachliche, prozessuale oder technische Weiterentwicklung Ihrer Regulatory oder/und Compliance-Einheit oder eine behördliche Überwachungsmaßnahme. Für den Fall, dass Sie wesentliche Führungspositionen neu besetzen, können wir Sie bei der neuen Ausrichtung, der Bestandserhebung (in Form einer Compliance Due Diligence) und mit Executive Trainings unterstützen.

Einen generischen Überblick unserer Tätigkeitsfelder finden Sie nachfolgend. Diese operationalisieren wir selbstverständlich Ihren Anforderungen entsprechend.

Regulatory Strategy

Wir entwickeln regulatorische Strategien, Strukturen und Prozesse, die eine proaktive, zukunftsorientierte Bewertung regulatorischer Trends und der damit verbundenen Auswirkung auf Geschäftsmodelle ermöglichen.

Wir unterstützen Sie bspw. bei der Definition Ihrer Compliance-Strategie im Einklang mit der Unternehmensstrategie und leiten gemeinsam mit Ihnen konkrete Ziele für die Compliance-Funktion ab. Mit unserer Erfahrung helfen wir Ihnen bei der Identifikation Ihrer wichtigsten Stakeholder und deren Erwartungen. Diese berücksichtigen wir im Prozess der Ausgestaltung Ihrer Strategie. Auf Grundlage eines von uns durchgeführten Benchmarkings definieren wir gemeinsam mit Ihnen passgenau auf Ihr Unternehmen zugeschnittene, aussagekräftige und messbare KPIs für Ihre Compliance-Ziele.

Regulatory Compliance

Wir unterstützen unsere Kunden bei der (Weiter-)Entwicklung, Bewertung und Optimierung von unternehmensweiten Compliance–Programmen mit dem Ziel, den Wert der Organisation zu erhalten und Wettbewerbsvorteile zu schaffen.

In der Bewertung des Compliance-Programms haben wir umfangreiche Erfahrung aufbauen können. Mit einem strukturierten Ansatz aus Bestandsanalyse und Gap-Analyse erheben und bewerten wir den Reifegrad Ihrer Compliance-Funktion (ganzheitlich oder für ausgewählte Themen) und zeigen Ihnen konkrete Handlungsempfehlungen und Weiterentwicklungspotentiale auf. Dabei haben Sie die Wahl aus dem sogenannten „Health Check“ für eine schnelle Standortbestimmung oder einer ausführlicheren Analyse, Compliance Due Diligence, welche sich insbesondere für etablierte Compliance-Funktionen anbietet.

Die Basis für den richtigen Aufbau Ihrer Regulatory & Compliance-Einheit kann eine Compliance-Risikoanalyse bieten. Diese dient sowohl der Risikoidentifizierung als auch dem Management von Compliance-Risiken. Zudem ermöglicht sie einen zielgerichteten Einsatz von Ressourcen.

Steigender Kostendruck und zunehmende regulatorische Anforderungen erschweren die Arbeit der Compliance-Funktion. Wir unterstützen Sie bei der Analyse Compliance-relevanter Prozesse und der Tool-Auswahl über alle Compliance-Themen hinweg. Um technologische Lösungen gemeinsam mit RegTechs zu entwickeln, steht Ihnen unser RegTech Lab zur Verfügung.

Im Rahmen unseres diversen Fachspektrums bieten wir themenübergreifend eine Vielzahl an Services für unsere Kunden an.

Increased security in M&A transactions through Compliance Due Diligence

Our Compliance Due Diligence methodology

 

Dabei konzentrieren wir uns nicht nur auf die klassischen Compliance-Themen, sondern orientieren uns laufend an den aktuellen Entwicklungen am Markt und in der Regulatorik.

Weitere Details zu den Themen Compliance-Management-System und Kapitalmarkt-Compliance finden Sie auf unseren gesonderten Websiten:

Weitere hervorzuhebende Themenbereiche sind die Geldwäscheprävention und Verhinderung der Terrorismusfinanzierung (AML/CTF) sowie die Einhaltung von Vorgaben in Zusammenhang mit Economic Sanctions. 

Regulatory Response

Wir beraten unsere Kunden in Bezug auf ihre Reaktion hinsichtlich bestimmter Ausfälle in ihren Regulatory Compliance-Programmen, die häufig aufgrund tatsächlicher oder erwarteter behördlicher Sanktionen notwendig sind.

Unser spezifisches Leistungsangebot im Umfeld AML/CTF und Economic Sanctions

Aus unserer langjährigen Erfahrung in den Themengebieten und der Herausforderungen unserer Mandanten haben wir neben der Analyse und Implementierung aktueller regulatorischer Anforderungen unser Leistungsangebot spezifisch erweitert, u.a.

  • spezifische Fachberatung und gezielter konzeptioneller Weiterentwicklung der Maßnahmen,
  • Unterstützung bei der Treffer- und Verdachtsfallbearbeitung sowie
  • Anpassung von Indizien Ihres Screening- bzw. Monitoring-Tools

Unsere operative Unterstützungsleistungen umfassen dabei auch das spezifische fachliche Onboarding unserer Mitarbeiter (auf Basis der Vorgaben und Prozesse der Mandanten) und ermöglichen damit einen effizienten und effektiven Projektstart. Durch Nutzung unseres umfassenden Netzwerks können wir, unabhängig von der Größenordnung, kurzfristig auf Ihre Anfragen reagieren.

In Reaktion auf den Bedarf unserer Mandanten bieten wir Ihnen ebenfalls eine spezifische Fachberatung für die Themen an, ohne Aufsatz einer vollständigen Projektorganisation. Hierfür setzen wir unsere Experten mit hoher Seniorität ein. Unsere Fachberatung reicht von konzeptioneller Weiterentwicklung bis hin zur gezielten Umsetzung von Einzelmaßnahmen oder Klärung grundsätzlicher Anwendung der Vorschriften.  

Einblicke in unsere Arbeit am Beispiel von FATCA & CRS

Aktuell kündigt das Bundeszentralamt für Steuern (BZSt) gegenüber meldepflichtigen Finanzdienstleistern vermehrt an, die Einhaltung des Foreign Account Tax Compliance Acts (FATCA) und des Common Reporting Standards (CRS) zu überprüfen. Die beiden Regularien verpflichten Banken, Verwahrinstitute, Lebensversicherer und Asset Manager bereits seit einigen Jahren dazu, die steuerliche Ansässigkeit ihrer Kunden abzufragen und bei Bedarf Konteninformationen ans Bundeszentralamt für Steuern (BZSt) zu melden. 

Während FATCA zur Reduzierung von Steuerhinterziehung von US-Amerikanern im Ausland dient, ist der Anwendungsbereich von CRS ungleich größer. Der an FATCA angelehnte Standard der OECD soll Steuerhinterziehung weltweit eindämmen. Inzwischen sind mehr als 100 Staaten an dem Verfahren beteiligt. Da sich die Anforderungen von FATCA und CRS kaum voneinander unterscheiden, empfiehlt sich ihre gleichzeitige Umsetzung. Gerne bieten wir Ihnen mit unserem FATCA & CRS Check eine kostenlose erste Einschätzung durch unsere Fachexperten an, ob Ihr Unternehmen von FATCA und CRS betroffen ist und an welchen Stellen die bestehende Compliance womöglich noch Lücken aufweist.

Mehr Informationen zum FACTA & CRS Check

Ihre Ansprechpartnerin

Dorit Schroeren

Dorit Schroeren

Partner | Regulatory & Compliance

Dorit Schroeren verantwortet das Offering Regulatory & Compliance sowie Banking & Capital Markets als Business Sector Lead Risk Advisory. Dorit ist seit 2018 bei Deloitte und setzt ihre langjährige Er... Mehr