Taloudelliset riskit

Artikkeli

Korruption tunnistaminen osana talousrikollisuuden torjuntaa finanssialalla

Korruptio nakertaa kansalaisten luottamusta, heikentää reilua kilpailua ja osuu yhteiskunnan perusrakenteiden ytimeen. Suomessakin korruptio on todellista, mutta sitä ei osata tunnistaa, sillä se on usein epäsuoraa. Korruptiosta lähtöisin olevien varojen tunnistaminen on haastavaa niin pankeille kuin viranomaisille.

Korruptio nakertaa kansalaisten luottamusta, heikentää reilua kilpailua ja osuu yhteiskunnan perusrakenteiden ytimeen. Suomessakin korruptio on todellista, mutta sitä ei osata tunnistaa, sillä se on usein epäsuoraa. 

Artikkeli

EBA issues draft guidelines on the role of AML and CFT compliance officers

The draft Guidelines are intended as one step towards ensuring that the EU Directive on the prevention of the use of the financial system for the purposes of money laundering or terrorist financing ((EU) 2015/849) is applied more consistently and effectively across member states and sectors.

On July 2021, the EBA (The European Banking Authority) issued a consultation paper on draft Guidelines on policies and procedures in relation to compliance management and the roles and responsibilities of the AML and CFT Compliance Officer. 

Näkökulmia

The effectiveness of financial crime risk management reform and next steps on a global basis

A report from The Institute of International Finance and Deloitte

Artikkeli

Talousrikollisuuden estäminen

Mitkä ovat tämän päivän haasteet ja ratkaisut talousrikollisuuden estämiseen? 

Asiantuntijamme kertovat vastaukset muun muassa näihin kysymyksiin.

Riskiperusteisuus on talousrikollisuuden estämisen aihealueen perusta, eli resursseja tulee kohdistaa sinne missä riski on suurin. Riskien tunnistamisessa voidaan hyödyntää analytiikkaa sekä koneoppivaa mallia, esimerkiksi epätavanomaisen toiminnan havaitsemisessa ja raportoinnissa. 

Artikkeli

The impact of the EU’s proposed AML reforms

Sir Rob Wainwright leads a panel of experts in a discussion to identify key areas of note in the EU’s recently released package of proposed AML reforms.

Sir Rob Wainwright leads a panel of experts in a discussion to identify key areas of note in the EU’s recently released package of proposed AML reforms.

Artikkeli

Basel III uudistus lähestyy vääjäämättä

– Mitä pankkien tulisi tehdä nyt?

Basel III uudistus pyrkii vahvistamaan pankkien sääntelyä, valvontaa ja käytäntöjä.

Artikkeli

Validoinnista optimointiin – kasvavan malliympäristön hallinta

EMEA:n malliriskien hallinnan tutkimus

Kehittynyt malliriskien hallinnan viitekehys lisää tietoisuutta malliriskeistä, auttaa pankkeja hallitsemaan kasvavaa malliympäristöä ja tulemaan vastuullisemmiksi yrityksiksi.

New Basel 3 reforms are due to be implemented from 2021 to 2027. Banks in the process of implementing these reforms, when combined with the current COVID 19 situation, face significant strategic and operational challenges.

Näkökulmia

Poikkeusaikojen tuomat haasteet pankkien tilitapahtumien seurantaan

Yhteiskunnan rajoitukset ovat aiheuttaneet suuria muutoksia yleiseen maksuliikenteeseen. Tämä tuo pankeille uusia haasteita poikkeavien tilitapahtumien havaitsemiseen ja niistä ilmoittamiseen.

Koronapandemian seurauksena asetetut yhteiskunnan rajoitukset ovat aiheuttaneet suuria muutoksia yleiseen maksuliikenteeseen. Tämä tuo pankeille uusia haasteita poikkeavien tilitapahtumien havaitsemiseen ja niistä ilmoittamiseen.

Artikkeli

KYC-prosessien uusi aikakausi

- tunnetko asiakkaasi?

Asiakkaan tunnistaminen ja tunteminen eli KYC-prosessit (Know Your Customer) ovat tärkeä osa pankkien rahanpesun estämisen (AML) toimintoja.

New Basel 3 reforms are due to be implemented from 2021 to 2027. Banks in the process of implementing these reforms, when combined with the current COVID 19 situation, face significant strategic and operational challenges.

Artikkeli

Finanssialan vuosi 2021

Katsaukset pankki-, vakuutus- ja varainhoitosektoreihin sekä finanssialan regulaatioympäristöön

Miltä näyttää finanssialan vuosi 2021? Tutustu Deloitten katsauksiin pankki-, vakuutus- ja varainhoitosektoreista sekä finanssialan sääntely-ympristöstä. 

Artikkeli

Financial Risks from Climate Change

Key developments and takeaways from 2020

This summary explores some of these expectations, provide insight into Nordic themes and give considerations for how firms can prepare.

2021 offers an important challenge to the Financial Services Industry – being able to quantify climate impact. The increased expectations from regulatory authorities has made it a key priority for most financial institutions in 2021

Artikkeli

Reviewing the Regulatory Outlook 2020 | A Nordic Perspective for Banks

This article explores how key regulatory themes identified in Deloitte’s Interim Regulatory Outlook 2020: “Hard Times” have developed in the Nordics.

Näkökulmia

Tekeekö organisaationne riittävästi rahanpesun estämiseksi?

Blogi: Karola Koivula

Artikkeli

FATF julkaisi raporttinsa rahanpesun ja terrorismin rahoituksen ehkäisystä Suomessa: valvontaa tehostettava

FATF on julkaissut raporttinsa Suomen rahanpesun ja terrorismin rahoituksen estämisen tilasta. Raportti antaa tunnustusta rahanpesun ja terrorismin rahoittamisen estämiseksi tehdyille toimille, mutta korostaa erityisesti tarvetta valvonnan tehostamiselle.