Taloudelliset riskit

Artikkeli

Finanssialan regulaatioympäristö vuonna 2022

Regulatory Outlook for 2022

Vuonna 2022 finanssialaan vaikuttavat regulaation näkökulmasta erityisesti kolme teemaa: luottoriskit, sääntelyn eroavaisuudet ja sääntelyn tulevaisuus.

Deloitten EMEA Regulatory Strategy (ECRS) -keskus julkaisee vuosittain katsauksen, jossa selvitetään sääntelytrendien vaikutusta finanssialaan sekä sitä, kuinka yritysjohto voi valmistautua ja vastata niihin tehokkaasti. 

Artikkeli

Korruption tunnistaminen osana talousrikollisuuden torjuntaa finanssialalla

Korruptio nakertaa kansalaisten luottamusta, heikentää reilua kilpailua ja osuu yhteiskunnan perusrakenteiden ytimeen. Suomessakin korruptio on todellista, mutta sitä ei osata tunnistaa, sillä se on usein epäsuoraa. Korruptiosta lähtöisin olevien varojen tunnistaminen on haastavaa niin pankeille kuin viranomaisille.

Korruptio nakertaa kansalaisten luottamusta, heikentää reilua kilpailua ja osuu yhteiskunnan perusrakenteiden ytimeen. Suomessakin korruptio on todellista, mutta sitä ei osata tunnistaa, sillä se on usein epäsuoraa. 

Artikkeli

EBA issues draft guidelines on the role of AML and CFT compliance officers

The draft Guidelines are intended as one step towards ensuring that the EU Directive on the prevention of the use of the financial system for the purposes of money laundering or terrorist financing ((EU) 2015/849) is applied more consistently and effectively across member states and sectors.

On July 2021, the EBA (The European Banking Authority) issued a consultation paper on draft Guidelines on policies and procedures in relation to compliance management and the roles and responsibilities of the AML and CFT Compliance Officer. 

Artikkeli

Basel 3.1 ja standardoidut riskipainotetut omaisuuserät: nyt on aika toimia

Basel 3.1 sisältää muutoksia sekä standardoidun ja Internal Ratings Based (IRB) menetelmän mukaisiin luottoriskin laskentoihin...

Basel 3.1 sisältää muutoksia sekä standardoidun ja Internal Ratings Based (IRB) menetelmän mukaisiin luottoriskin laskentoihin että standardoidun menetelmän ja sisäisten mallien markkinariskiin. Lisäksi se kattaa uuden operatiivisen riskin viitekehyksen, muutoksia CVA:han...

Artikkeli

Suomessa organisaatioihin kohdistuu jatkuvasti petosyrityksiä 

Neljä tyypillistä vaaranpaikkaa

Näkökulmia

The effectiveness of financial crime risk management reform and next steps on a global basis

A report from The Institute of International Finance and Deloitte

Artikkeli

Talousrikollisuuden estäminen

Mitkä ovat tämän päivän haasteet ja ratkaisut talousrikollisuuden estämiseen? 

Asiantuntijamme kertovat vastaukset muun muassa näihin kysymyksiin.

Riskiperusteisuus on talousrikollisuuden estämisen aihealueen perusta, eli resursseja tulee kohdistaa sinne missä riski on suurin. Riskien tunnistamisessa voidaan hyödyntää analytiikkaa sekä koneoppivaa mallia, esimerkiksi epätavanomaisen toiminnan havaitsemisessa ja raportoinnissa. 

Artikkeli

The impact of the EU’s proposed AML reforms

Sir Rob Wainwright leads a panel of experts in a discussion to identify key areas of note in the EU’s recently released package of proposed AML reforms.

Sir Rob Wainwright leads a panel of experts in a discussion to identify key areas of note in the EU’s recently released package of proposed AML reforms.

Artikkeli

Basel III uudistus lähestyy vääjäämättä

– Mitä pankkien tulisi tehdä nyt?

Basel III uudistus pyrkii vahvistamaan pankkien sääntelyä, valvontaa ja käytäntöjä.

Näkökulmia

Poikkeusaikojen tuomat haasteet pankkien tilitapahtumien seurantaan

Yhteiskunnan rajoitukset ovat aiheuttaneet suuria muutoksia yleiseen maksuliikenteeseen. Tämä tuo pankeille uusia haasteita poikkeavien tilitapahtumien havaitsemiseen ja niistä ilmoittamiseen.

Koronapandemian seurauksena asetetut yhteiskunnan rajoitukset ovat aiheuttaneet suuria muutoksia yleiseen maksuliikenteeseen. Tämä tuo pankeille uusia haasteita poikkeavien tilitapahtumien havaitsemiseen ja niistä ilmoittamiseen.

Artikkeli

KYC-prosessien uusi aikakausi

- tunnetko asiakkaasi?

Asiakkaan tunnistaminen ja tunteminen eli KYC-prosessit (Know Your Customer) ovat tärkeä osa pankkien rahanpesun estämisen (AML) toimintoja.

New Basel 3 reforms are due to be implemented from 2021 to 2027. Banks in the process of implementing these reforms, when combined with the current COVID 19 situation, face significant strategic and operational challenges.

Artikkeli

IBOR Transition

A Nordic Perspective

Firms are generally well progressed when it comes to LIBOR — however, for local currencies, questions remain on what will happen to the existing IBOR. The transition will not disappear; its only foreseen to become more disorderly and will impact other initiatives, if not dealt with properly.

New Basel 3 reforms are due to be implemented from 2021 to 2027. Banks in the process of implementing these reforms, when combined with the current COVID 19 situation, face significant strategic and operational challenges.