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Structurer et renforcer les fonctions Risques
Les entreprises sont confrontées à la fois à une recrudescence des risques connus et à l’émergence de nouvelles typologies d’expositions. Dans le même temps, elles sont soumises à un devoir de vigilance et à de fortes exigences réglementaires (notamment pour les établissements bancaires).
La fonction risque est ainsi placée au cœur des enjeux de l’entreprise, et les relations et interactions qu’elle entretient avec les autres fonctions de pilotage (finance, conformité, qualité, RSE…) sont une des composantes essentielles de l’exercice de cette fonction.
Enfin, des exigences renforcées s’appliquent aux organisations :
- en matière de gouvernance et de culture des risques : le conseil d’Administration et ses comités affiliés doivent consacrer suffisamment de temps et de ressources aux enjeux risques et conformité,
- en matière de reporting sur les risques : des processus de plus en plus intégrés et une interaction renforcée entre les différentes fonctions de pilotage,
- pour les établissements bancaires : les différentes exigences réglementaires doivent être bien articulées, ancrées dans les usages (dispositif d’appétit aux risques, stress-tests, ICAAP / ILAAP, plans de redressement, etc.) et anticipées.
Pourquoi est-ce important ?
Au-delà de la mise en conformité aux exigences de reporting et réglementaires, les entreprises doivent optimiser leur organisation pour :
- Anticiper les évolutions et se préparer à leur gestion,
- Identifier les éléments structurels permettant de rationaliser l’organisation et gagner en efficacité,
- Renforcer la culture des risques.
Deloitte a développé une approche modulaire pour vous accompagner à toutes les étapes structurantes de la démarche de transformation de la fonction Risques.
Pour les entreprises industrielles et commerciales
- Revue de la fonction : identifier les défis liés à l’environnement et à l’organisation de l’entreprise, aligner les ambitions sur les besoins de l’entreprise
- Revue des interactions avec les fonctions de pilotage
- Mise en place de reporting intégré
- Accompagnement du Chief Risk Officer dans sa prise de fonction grâce au Transition Lab qui l’aidera à bâtir sa feuille de route à 100 jours
Pour les établissements bancaires
- Architecture IT et données : évaluation du dispositif BCBS 239, mise en place d’une gestion efficace des dictionnaires des données et de la traçabilité des données, articulation Risques / Finance
- Mise en place d’une plate-forme intégrée de stress-testing
- Reportings réglementaires
- Mise en œuvre des évolutions normatives : IFRS9, risque de taux global, modèles internes de risque de crédit, revue fondamentale du trading-book etc.
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