Know Your Customer (KYC)

Les récentes évolutions du contexte réglementaire (5ème directive LCB-FT, sanctions internationales, FATCA / CRS / EAI, devoir de conseil, GDPR, etc.) exigent des institutions financières de renforcer les mesures déployées en matière de connaissance client. De nombreux acteurs mettent en œuvre des programmes de remédiation KYC sous l’impulsion du régulateur (sanctions prononcées par l’ACPR), puis des programmes d’optimisation des processus KYC de bout en bout pour offrir une expérience client sans friction, sans rupture de charge, pour une mise en conformité active.

La connaissance client se retrouve ainsi au cœur des préoccupations et fait l’objet de nombreuses réflexions sur les leviers à actionner afin d’en améliorer l’efficacité opérationnelle notamment avec l’émergence de technologies innovantes (RPA, machine learning, blockchain), de nouvelles approches (selfcare, collectes externes, etc.), allant jusqu’à une démarche de mutualisation ou d’externalisation (managed services).

Pour servir l’optimisation des parcours clients tout en garantissant un niveau de conformité élevé, la donnée doit être au centre du système d’information KYC pour permettre une détection des risques plus performante et une meilleure connaissance Client au service du développement commercial.

Plus qu’une obligation règlementaire, le KYC est devenu une composante essentielle de l’expérience client. Connaissez-vous vos clients ? Etes-vous certains qu’ils ne constituent pas un risque pour votre établissement, pour votre réputation ? Tirez-vous l’ensemble du potentiel du processus KYC en transformant les obligations réglementaires en avantage concurrentiel ?

Notre accompagnement

Nos experts vous proposent un accompagnement permettant de couvrir toute la chaîne de valeur de votre dispositif KYC :
 

La pression pour lutter contre la criminalité financière n'a jamais été aussi forte. A l'avant-garde de la lutte contre la criminalité financière nous avons aidé de nombreuses institutions financières à développer, mettre en œuvre et corriger tous les aspects des programmes LCB-FT / KYC.