Etude

Analyse du comportement des CGPI dans leur choix de partenaires et leur conseil en allocation

Les diamants ont un prix, un bon conseil n’en a pas

Un quart des conseillers en gestion de patrimoine indépendants – c’est-à-dire exerçant leur métier sans être lié à une institution financière de type banque ou compagnie d’assurance – utilise O2S, logiciel d'agrégation de portefeuilles et de gestion de l'activité de conseil patrimonial édité par Harvest. Grâce aux données de cet outil, cette étude vient qualifier le niveau d’indépendance des CGPI, analyser l’allocation des actifs et dresser un panorama des évolutions de leur business model.

Parmi les résultats, l’analyse de la notion d’indépendance sur le périmètre assurance vie montre que les CGPI utilisent en moyenne 7 plateformes sur les 101 recensées dans 02S, et l’examen de la répartition de l’encours révèle que les 7 premières plateformes représentent 49 % de l’encours total. De plus, malgré un large éventail de sociétés de gestion, 60 % de l’encours total d’O2S est réparti entre 10 sociétés de gestion.