Эволюция форензик-экспертизы

1. Совмещение возможностей человеческого и искусственного интеллекта.

Cхемы мошенничества появляются, распространяются и видоизменяются с молниеносной скоростью, чему способствуют
развитие технологий, амбиции и изобретательность мошенников. Очевидная проблема, с которой организации сталкиваются при обнаружении, расследовании и борьбе с мошенничеством, заключается в том, что мошенников больше, чем компаний. Одно только внутреннее мошенничество обходится рядовой организации в 5% годового дохода. Что касается внешнего мира, так он просто кишит мошенниками, достаточно талантливыми и мотивированными, чтобы представлять опасность, причем некоторые из них обладают лишь возможностью подключения и компьютером.

2. Преодоление проблем с данными в форензик-расследованиях.

Традиционные меры компаний по борьбе с мошенничеством быстро теряют актуальность, поскольку частота и изобретательность мошеннических схем продолжает расти. Внутренние и внешние преступники используют множество уловок ‒ мошенничество с закупками, мошенничество с расходами сотрудников, мошенничество с финансовой отчетностью, взяточничество и незаконное присвоение активов, таких как интеллектуальная собственность, кража данных. Одни только эти угрозы побуждают компании рассматривать новые подходы к программам борьбы с мошенничеством и управления корпоративными рисками. А обеспечение соблюдения требований (комплаенс) еще больше повышает ставки. 

3. Преодоление технологических проблем в аналитических расследованиях. 

Мошенничество может быть простым, как, например, намеренное совершение двойного платежа. Оно может быть очень изощренным, поскольку мошенники разыгрывают хитроумную игру, состоящую из переплетенных транзакций и махинаций третьих лиц. Какой бы хитрой ни была схема, мошенничество постоянно истощает активы организации и угрожает средствам к существованию людей. И пока мошенники расширяют свой репертуар, организации в разных отраслях начинают использовать интегрированные методы анализа данных для выявления потенциально мошеннических транзакций.

4. Непрерывный мониторинг мошенничества и форензик-расследования.

Звонок осведомителя на горячую линию побуждает к расследованию мошенничества на тендере. Анализ заработной платы обнаруживает «сотрудников-призраков». Аудит поставщика указывает на возможный коммерческий сговор. Любой акт мошенничества, будь то внутренний или внешний, успешный или
неудачный, заставляет организацию решать критические вопросы. Кто в этом участвует? Во что обошлась компании эта схема? Как долго это продолжается? 

5. Форензик-аналитика в расследованиях мошенничеств.

Выявление редких событий, которые могут обрушить бизнес.

Абстрактно «редкое событие» — это просто явление, которое происходит нечасто. В реальном мире этот сухой неологизм может привести к серьезным нарушениям и далеко идущим последствиям. Редкое событие может принять форму крупномасштабного бедствия – смертельной бури, эпидемии, финансового кризиса. Для бизнеса
редким событием может быть кибератака или мошенничество сотрудников. В качестве альтернативы, это может быть недостаток продукта, который проявляется на рынке и угрожает операциям, прибыли и бренду. Или даже неправомерные действия субподрядчика могут создать новые риски несоблюдения требований для вас и других участников цепочки поставок.