Apuesten por mejores resultados frente a crímenes financieros

Cuando se trata de combatir delitos financieros, la combinación de talento experimentado con tecnología de vanguardia es fundamental si ustedes esperan operar con confianza. Descubran por qué las instituciones financieras globales (incluido el banco que aparece en este caso de estudio) confían en nuestro equipo de Financial Crime Operate para obtener una ventaja continua.

 Si el conocimiento es poder, eso es doblemente cierto en el mundo de los delitos financieros. Esa es en parte la razón por la que las instituciones financieras están obligadas a cumplir con las estrictas regulaciones de la Debida Diligencia del Cliente (DDC). Por lo tanto, cuando un banco importante fue objeto del escrutinio de las principales partes interesadas con respecto a sus procesos existentes, sus dirigentes decidieron que era hora de invertir en una solución de próxima generación: los servicios de Financial Crime Operate de Deloitte.

En busca de una mayor información sobre el riesgo

El problema subyacente salió a la luz por primera vez cuando el banco evaluó la efectividad de sus operaciones de DDC. A través de este análisis, las partes interesadas clave identificaron una acumulación de revisiones de DDC que eran necesarias para aquellos clientes que corrían un mayor riesgo de participar en el lavado de dinero/financiamiento del terrorismo. Para ayudar a resolver este desafío, el banco buscó un socio que pudiera ofrecer una mayor información sobre el riesgo, al tiempo que mejorara la productividad y ayudara a reducir costos.

Seleccionaron a Deloitte, por lo que movilizamos rápidamente un equipo multidisciplinario transfronterizo con experiencia en la lucha contra el blanqueo de capitales, la evaluación de riesgos, la excelencia en las operaciones, el control de calidad y la gestión de proyectos. Operando desde centros de entrega en tierra y en el extranjero (tanto en Australia como en India), nuestro equipo se basó en la experiencia de otros proyectos de operación de delitos financieros a gran escala para implementar una solución adaptada a las necesidades específicas del banco.

Si bien el objetivo principal era llevar a cabo revisiones mejoradas de debida diligencia para los clientes de alto riesgo del banco (y de manera oportuna), era importante hacerlo sin perjudicar la experiencia del cliente, interferir con la continuidad del negocio o comprometer los resultados de alta calidad. El banco consideró que los servicios de Financial Crime Operate de Deloitte les ayudarían a lograr estos objetivos al brindarles acceso a una combinación flexible de talento, tecnología y análisis de datos, con el fin de impulsar una ejecución de calidad a escala en cualquier parte del mundo.

Factores 

• La necesidad de una ejecución oportuna y de alta calidad de la DDC, capaz de respaldar la toma de decisiones de gestión de riesgos.
• El deseo de confiar, como solución total, en los servicios externos de Deloitte Operate, en lugar de invertir en talento y en herramientas internas.
• Un enfoque en la mejora de la productividad y en la reducción de costos, sin perjudicar la experiencia del cliente.

Incorporando una ventaja continua

Al igual que muchas instituciones financieras, antes de optar por Deloitte, el banco estaba luchando con tecnología heredada ineficaz, con retrasos en la DDC y con dificultades para retener al talento especializado que exigen estos roles; no obstante, nuestros servicios de Financial Crime Operate prometieron resolver todos sus problemas mediante la entrega de una solución de DDC totalmente integrada y de extremo a extremo, supervisada por especialistas con gran experiencia en delitos financieros. 

Con un acceso flexible a nuestro talento a nivel global, los servicios de Financial Crime Operate permitirían al banco escalar a una mayor o menor participación de especialistas en función de sus requisitos comerciales cambiantes y a sus picos de demanda. Al mismo tiempo, la tecnología adecuada y los aceleradores de datos les permitirían impulsar la eficiencia en la ejecución, hacer cumplir los estándares de calidad y obtener acceso a información e informes bajo demanda.

En conjunto, esta combinación de capacidades permitió al banco tomar mejores decisiones de riesgo y lograr los resultados requeridos. Hoy, avanzando con nuestros servicios de Financial Crime Operate, el banco ha incorporado una ventaja continua a sus operaciones de delitos financieros y está posicionado para operar con confianza permanente.

Reflexiones a considerar:

• Muchas tecnologías heredadas dan lugar a una mala calidad, reelaboración e ineficiencias en la debida diligencia continua del cliente. Invertir en nuestros servicios significa obtener tecnología de vanguardia y análisis de datos para generar ahorros de costos tangibles.
• Es crucial diseñar una estrategia en cuanto a las opciones de ejecución, la cual brinde la flexibilidad necesaria para adelantarse al escrutinio regulatorio y satisfacer las demandas de las partes interesadas.
• Para beneficiarse de una mayor automatización y análisis, pueden confiar en las soluciones tecnológicas de Financial Crime Operate de Deloitte, mientras se concentran más en su negocio principal.

Conclusión

Gracias a nuestras capacidades de análisis de datos, nuestro equipo de Deloitte Operate agilizó significativamente el proceso de debida diligencia del banco, al determinar que 25% de los casos en la población exhibía factores de riesgo más bajos y, por lo tanto, podría estar sujeto a una revisión acelerada. Este enfoque de riesgo redujo 75% el tiempo de manejo, en comparación con el lapso estándar de revisión de casos por parte del equipo BAU del cliente. 

Este enfoque acelerado, junto con una sólida colaboración entre nuestro equipo y los departamentos internos del cliente, permitió al banco revisar la población de clientes de alto riesgo dentro del plazo requerido (un proceso que involucró a múltiples áreas, que abarcan operaciones de delitos financieros, control de calidad y estándares, auditoría, así como las respectivas unidades de negocio).

No solo logramos ahorros de costos de más de 30%, además Deloitte desarrolló una metodología de garantía de calidad y un enfoque basado en el riesgo, en línea con los requisitos del programa Contra el Lavado de Dinero (AML) y el Financiamiento del Terrorismo (CTF) del banco, que se pueden aplicar a poblaciones de clientes adicionales. Y, en el futuro, el banco cree que la confianza en nuestros servicios de Financial Crime Operate ayudará a mejorar aún más sus capacidades operativas, descubrir oportunidades adicionales de ahorro de costes y caminar por la senda de la mejora continua y la innovación.

Nuestros logros:

• Mejoramos los procesos con un enfoque basado en el riesgo, reduciendo el tiempo medio de gestión en aproximadamente 75% para casos seleccionados, lo cual redujo los costes en más de 30%.
• Proporcionamos la experiencia necesaria en delitos financieros para cumplir, con confianza, todos los estándares regulatorios y de calidad para las operaciones de AML.
• Entregamos un proceso de DDC de extremo a extremo, incluida la selección, el control de calidad, la posibilidad de llegar al cliente y la toma de decisiones de riesgo.
• Implementamos un modelo operativo escalable, que admite la flexibilidad de los recursos y permite un rápido aumento de la producción si es necesario.

Hablemos de Operaciones de Delitos Financieros

¿Sus operaciones de delitos financieros están impulsadas por información sobre riesgos, innovación y mejora continua? Descubran cómo los servicios de Financial Crime Operate de Deloitte, ejecutados por nuestro equipo mundial de profesionales con enfoque en diversas industrias, pueden apoyarles en cada paso del camino y ayudarles a responder con confianza, sin importar lo que depare el futuro. 

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