Servicios

Riesgo Regulatorio

La práctica de Riesgo Regulatorio (RR) está conformada por profesionales con amplia experiencia en el diseño regulatorio y en su supervisión. Los servicios de RR están enfocados a asistir a nuestros clientes para que puedan cumplir con sus objetivos de negocio sin incurrir en riesgos de cumplimiento con normativas locales o globales.

De igual forma, apoyamos a nuestros a los clientes en la correcta aplicación de las normas y elaboración de puntos de vista u opiniones con respecto a su aplicación. Asimismo, asistimos a nuevas entidades con los procesos de autorización de licencia como entidad financiera en México.

Automatización y Validación de Reportes Regulatorios

Las instituciones financieras tienen que entregar un gran número de reportes regulatorios (Ej. Los bancos tienen que integrar alrededor de 150), que tienen una complejidad y diversidad de la información importantes. Por lo anterior, la mayoría de las instituciones han tenido que construir una serie de procesos automáticos y manuales para recabar la información y construir el reporte regulatorio.

La CNBV ha realizado en los últimos años un esfuerzo por validar, observar e inclusive sancionar los reportes regulatorios. Inclusive publica periódicamente una calificación de la calidad de los reportes entregados por cada institución. Por su parte, Banco de México ha diseñado un tablero para calificar la calidad de los reportes regulatorios, adicional a la gran cantidad de validadores que ha incorporado recientemente.

Reportes regulatorios
Descargue la infografía completa

Cumplimiento Regulatorio

El sector financiero es una de las industrias más reguladas por ser pieza clave en el desarrollo económico, así como por su responsabilidad con el público en general e inversionistas.

Las entidades del sector financiero invierten significativos recursos humanos y económicos en el cumplimiento de las regulaciones emitidas por las autoridades reguladoras (SHCP, CNBV, Banxico, CONDUSEF, CNSF, CONSAR).

Nuestros servicios de Cumplimiento Regulatorio complementan su estrategia de Compliance, así como lo mantienen actualizado sobre modificaciones en las disposiciones, dándole el confort que la alta dirección de su organización necesita.

Cumplimiento regulatorio
Descargue la infografía completa

Instituciones de Tecnología Financiera

El término FinTech es resultado de la contracción de las palabras en inglés finance y technology. Esta es una industria naciente en la que las empresas usan la tecnología para brindar servicios financieros de manera eficiente, ágil, cómoda y confiable.

El 9 marzo de 2018, se promulgó la Ley para Regular a las Instituciones de Tecnología Financiera (Ley Fintech), con el objetivo de regular los servicios financieros que prestan las Instituciones de Tecnología Financiera (ITF), así como su organización, operación y funcionamiento.

Fintech
Descargue la infografía completa

Nuevas Financieras en Grupos Comerciales

La historia reciente del sistema financiero global y nacional se ha caracterizado por ver como algunos grupos de empresas comerciales han tenido un tremendo éxito ofreciendo servicios financieros.Por ejemplo: Las tienda de electrodomésticos que formaron sus bancos. No obstante, entrar al mercado financiero no es un asunto fácil y también hay casos no exitosos.

Nuevas financieras en Grupos Comerciales
Descargue la infografía completa

Más información

Carlos Orta

Carlos Orta

Líder de Riesgo Regulatorio

Socio Líder Funcional de Riesgo Regulatorio de Deloitte en México, asesorando en procesos de cumplimiento de estándares regulatorios establecidos por las autoridades financieras mexicanas. Trabajó por... Ver más