Opinie

Zoeken naar een speld in een hooiberg

Hoe we fraude beter kunnen managen

Naar schatting verliezen organisaties jaarlijks zo'n vijf procent van hun omzet aan fraude. De detectie ervan wordt steeds ingewikkelder. Maar hoe kun je die speld in de hooiberg wél vinden?

Frauduleuze declaraties bij verzekeraars worden vaak pas opgemerkt nadat het bedrag al is uitgekeerd. Nieuwe klanten van een telecombedrijf die in de eerste maand al voor duizenden euro's met het verre buitenland bellen, vallen vaak pas op als een paar keer op rij hoge facturen niet worden betaald. En weet u wel zeker dat alle bedrijven waarmee u op papier zaken doet wel echt bestaan?

Wie fraude tijdig detecteert, kan veel geld besparen en reputatieschade beperken, dat realiseren de meeste organisaties zich wel. Maar hoe pak je dat aan? Hoe detecteer je zo snel mogelijk de verdachte pakketjes in die duizenden gigabytes aan data die dagelijks door je organisatie stromen? En wie onderneemt daar dan vervolgens actie op?
 

De nieuwste technieken

Ik denk dat het niveau van fraudemanagement een flinke boost kan krijgen door enerzijds de nieuwste analysetechnieken te gebruiken en anderzijds het fraudemanagement goed in te richten en onderdeel te maken van de alledaagse businessprocessen.

Hedendaagse computerkracht en nieuwe datagerichte technologieën, zoals SAP HANA, maken het mogelijk om in real-time spelden in de enorme databerg te vinden. De rekenintensieve algoritmes die nodig zijn om patronen te herkennen zijn met deze techniek in staat om in korte tijd een selectie te maken van afwijkende transacties of klanten.

Doordat de detectie in real-time  plaatsvindt, is het mogelijk om slimme detectietechnieken in de workflow te integreren. Bij het detecteren van verdachte handelingen, zoals een mogelijk frauduleuze declaratie of een nieuwe telecomklant die al meteen heel veel met het buitenland belt, kunnen hierdoor de alarmbellen gaan rinkelen en kan er actie ondernomen worden voordat de schade te ver oploopt.
 

Fraudemanagement integreren

Vervolgens is het zaak dat meldingen van verdachte transacties binnenkomen bij de juiste personen, die daarop adequaat reageren. Het hele businessproces kan zo worden ingericht dat een verdachte transactie of handeling automatisch wordt opgeschort en doorgestuurd naar de persoon die deze dan moet controleren.

Als organisaties gebruikmaken van de nieuwste technologieën en de juiste expertise, kunnen zij continu monitoren of er ergens in hun organisatie verdachte transacties of handelingen plaatsvinden. En daardoor wordt die speld in de hooiberg een stuk makkelijker en vooral veel sneller traceerbaar.

"Wie fraude tijdig detecteert, kan veel geld besparen en reputatieschade beperken"

Vond u dit nuttig?

Gerelateerde onderwerpen