Delitos Financieros

En Panamá se están discutiendo cambios a la regulación en materia de delitos financieros que impactan el dinámico mundo de los negocios. Ante esta coyuntura Deloitte organiza el evento Delitos Financieros: Detéctelo, Resuélvalo, en donde reuniremos  a un destacado equipo de expertos en el tema, quienes compartirán sus experiencias y puntos de vista con los líderes de la industria de servicios financieros de Panamá.

Algunos de nuestros expositores

John Wagner

Es director senior en la Prevención de Lavado de Dinero (o "AML" - Anti-Money Laundering) práctica de Transacciones de Deloitte y Business Analytics LLP. John fue uno de los expertos en AML en la Oficina del Contralor de la Moneda ("OCC"), después de haber sido el primer Director de la Ley de Secreto Bancario ("BSA") / AML Compliance, cargo que ocupó desde marzo de 2005 - Mayo de 2014.

Como primer director de OCC’s BSA/AML  División de Cumplimiento, John creó el departamento de política de cumplimiento y equipo, establecido su visión estratégica, desarrollo de procesos internos, y formuló metas y objetivos del organismo. Condujó una serie de comités y grupos de trabajo de la agencia. Coordinó y asoció con las agencias bancarias federales (es decir, la Junta de la Reserva Federal, Federal Deposit Insurance Corporation, National Credit Union Administration) y otras partes interesadas contra el lavado de dinero del gobierno de Estados Unidos (por ejemplo, U.S. Department of Treasury’s Office of Terrorist Financing and Financial Crimes, Financial Crimes Enforcement Network, Office of Foreign Assets Control, Securities and Exchange Commission, Commodities Futures Trading Commission, Internal Revenue Services, y varias agencias de la ley).

Más significativamente, John se desempeñó como Presidente de la Examinación de la Institución Financiera Federal (en inglés:The Federal Financial Institution’s Examination "FFIEC") BSA / AML y equipo de trabajo, entre otros roles de liderazgo dentro del gobierno. También fue co-presidente del Sub-comité de Supervisión y Control para el equipo especialista de la Tesorería en AML de Estados Unidos (en inglésSupervision and Enforcement Subcommittee for Treasury’s Task Force on the U.S. AML de. La misión del equipo especialista fue de evaluar el régimen estadounidense de AML (es decir, estatutos, reglamentos, examen, ejecución, coordinación y amenazas) en todos los sectores e identificar las áreas de mejora potencial y las eficiencias reguladoras.

Regularmente, John es consejero, así como colaborador y coordinador en conjunto con gobiernos extranjeros y organizaciones internacionales como Grupo de Acción Financiera,  grupo de expertos de Basilea de AML, y el Fondo Monetario Internacional en relación a las expectativas internacionales de AML, la coordinación de las actividades de supervisión y aplicación de la legislación.  

Silvia Smyth

Silvia es directora la Prevención de Lavado de Dinero (o en inglés "AML") práctica de Transacciones de Deloitte y Business Analytics LLP. Ella se especializa en las iniciativas de AML dentro de los sectores público y privado, así como la aplicación de técnicas de gestión que aumentan la gobernabilidad, el cumplimiento, la rendición de cuentas, transparencia y eficiencia. Sus asignaciones han incluido:

• Desarrollo de políticas y procedimientos para la Oficina de AML / Control de Activos Extranjeros ("OFAC"),
• Análisis de brecha regulatoria de AML / OFAC, 
• Rehabilitaciónes de AML, lookbacks y capacitación de ALD / OFAC, 
• Evaluación / prueba de Programa de AML / OFAC, y selecciones de proveedores de software de AML / OFAC. 

Los clientes incluyen a la Red de Control de Crímenes Financieros ("FinCEN"), compañías de tarjetas de crédito, empresas holding, bancos, agentes de bolsa financieros, empresas de servicios de dinero ("MSB"), comercios y empresas. Ha realizado más de 60 trabajos de consultoría para los clientes estratégicos de consultoría privada y pública en los Estados Unidos, Reino Unido, Argentina, México, Brasil, Nicaragua, Guatemala, El Salvador, Ecuador, Bolivia, República Dominicana, Panamá, Eslovaquia, Letonia, Bahamas , Antigua y Barbuda, Líbano y Egipto.

Ha sido exponente en eventos del sector organizado por la American Bar Association, el Departamento del Tesoro de Estados Unidos, el Banco Mundial, y de la Asociación de Especialistas Contra el Lavado de Dinero certificados ("ACAMS"), entre otros.

Prakash Santhana

Es Director de los Servicios de Asesoría Financiera de Deloitte LLP y  lidera la práctica de Gestión de Fraude Empresarial para Servicios Financieros. Ha trabajado en los grupos de gestión de fraude/riesgo de grandes emisores de tarjetas de crédito y nuevas empresas de pago por más de 20 años. Tiene una amplia experiencia en los tipos de fraude cometido y los análisis requeridos para detectar el fraude en el punto de venta, incluyendo fraude de tarjetas de Crédito y Débito, fraude de ACH, fraude de cheques, fraude en línea y fraude de solicitud en línea. Anteriormente, fue responsable de la mitigación del fraude de emisor, cumplimiento por parte del adquirente y detección de compromiso de cuenta para una de las mayores redes mundiales de tarjetas de crédito. También es el inventor de una solución de prevención de fraude móvil "fuera de banda" para ayudar a los emisores de tarjetas a combatir fraudes que no son cara a cara en todo el mundo.

Experiencia Relevante

1. Creó el marco de fraude e identificó la plataforma tecnológica y soluciones de proveedores apropiados para operadores móviles pre-pagados
2. Lideró la estrategia de gestión de fraude empresarial para instituciones financieras globales y regionales. Identificó la estructura organizacional apropiada, realizó un análisis de brecha, y preseleccionó posibles proveedores. Revisó procesos relacionados a cheques, tarjetas de crédito, depósitos y transacciones en línea
3. Lideró el esfuerzo para implementar un marco de fraude para entidades que aceptan pagos por parte del gobierno de Estados Unidos
4. Llevo a cabo una evaluación de personas, procesos, infraestructura y herramientas para el marco de fraude de tarjetas de crédito de un gran banco multinacional, evaluó estrategias de autorización y procesos de devolución de pagos, y recomendó ajustes en las normas
5. Realizó un análisis de brecha y proporciona un marco de fraude para un gran minorista en línea
6. Desarrolló un marco para una entidad de hospitalidad para monitorear fraude por parte de empleados internos y fraude por terceros externos relacionado a sus cuentas, identificó soluciones de proveedores apropiados para generar alertas en tiempo real para detener la toma de posesión de cuentas y reembolsos de puntos fraudulentos
7. Gestionó el fraude de Emisor y cumplimiento de Adquiriente para una de las más grandes redes de pago 
8. Encabezó el desarrollo de una infraestructura de procesamiento de aplicación de crédito instantánea para un gran minorista