Financial Markets Regulatory Outlook 2022

Novas estratégias para um mundo em mudança
Financial Markets Regulatory Outlook 2022

A avaliação anual do Centro de Estratégia Regulamentar da EMEA da Deloitte explora a forma como as principais tendências regulamentares irão afetar a indústria dos serviços financeiros em toda a EMEA no próximo ano, e como os líderes podem antecipar e responder eficazmente às mesmas.

A edição de 2022 do Regulatory Outlook da Deloitte identifica dez temas intersectoriais de importância estratégica, e analisa em profundidade três tópicos relacionados - risco de crédito, divergência regulamentar e o futuro da regulamentação.

Veja o vídeo e clique nas caixas abaixo para saber mais sobre os temas-chave, ou descarregue o relatório completo.

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Transição para uma economia sustentável

Transição para uma economia sustentável

O foco regulamentar estará concentrado no escrutínio aos planos de transição que darão resposta aos compromissos climáticos das empresas. Os reguladores continuarão a desenvolver requisitos ESG e a aumentar o escrutínio da pegada verde e da gestão de risco das carteiras.
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Climate-related risk management

Gestão do risco climático

Os bancos e seguradoras terão de aprofundar as suas capacidades de gestão de risco climático, incluindo a análise de cenários. O foco da supervisão irá alargar-se para além do clima para captar riscos relacionados com a natureza.
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Innovation

Inovação

Os reguladores irão concentrar-se em abordar os riscos decorrentes da inovação digital e de modelo de negócio. Os criptoassets e as empresas de pagamentos digitais devem preparar-se para uma supervisão mais intrusiva dos seus riscos e frameworks de controlo.
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Operational resilience

Resiliência operacional

As políticas terão de ser postas em prática à medida que as empresas implementam os requisitos regulamentares e identificam as vulnerabilidades operacionais. As empresas internacionais precisam de procurar sinergias através de múltiplos requisitos regulamentares para impulsionar a consistência e a eficiência no que diz respeito ao cumprimento destes requisitos.
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Revising the capital framework

Revisão da framework de capital

Os reguladores irão tomar decisões significativas em 2022 sobre o futuro da supervisão prudencial para os bancos e seguradoras. As empresas precisam de se preparar para a implementação de Basileia 3.1 e Solvência II.
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Market structure

Estrutura de mercado

A reforma regulamentar está a mudar a estrutura dos mercados de capitais europeus. As empresas precisam de se preparar para a revisão da MiFID/MiFIR, para a possível reforma dos Fundos de Mercado Monetário e também de fazer progressos na implementação da IPU.
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Value for money

Relação custo-benefício

As empresas terão cada vez mais a necessidade de justificar o valor dos seus produtos e serviços, uma vez que os reguladores se concentram no valor que os clientes estão a pagar e se este é proporcional ao valor que está a ser entregue.
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Financial crime

Crime financeiro

A tolerância com as fragilidades nos processos de PBC/FT dos bancos está a desgastar-se e esperamos uma maior intervenção por parte dos reguladores. O escrutínio às empresas de serviços de pagamento digital e de criptoassetes irá intensificar-se.
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Governance

Governação

As empresas precisam de rever os seus modelos de governação à medida que vão enfrentado os desafios de supervisionar ambientes de negócio mais complexos e de lidar com expectativas regulamentares e sociais acrescidas em áreas como a resiliência operacional, o clima e a diversidade e inclusão.
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They think it’s all over… it isn’t yet

Julgam que tudo acabou... mas ainda não

À medida que a atenção se volta para implementação de problemas globais como as alterações climáticas, as empresas devem permanecer concentradas nas iniciativas regulamentares em curso - incluindo a LIBOR e a resolubilidade - e abordar preocupações re-emergentes, tais como o reporte regulamentar.
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Em destaque:

Risco de crédito

Com um aumento esperado dos incumprimentos de clientes, os supervisores estão a expressar preocupações relativas aos processos de imparidade dos bancos e ao aumento do volume de créditos alavancados.
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Divergência regulamentar

A divergência regulamentar entre o Reino Unido e a UE irá aumentar com o tempo. As empresas terão de escolher entre uma abordagem de conformidade única e unificada ou duas (ou mais) abordagens diferentes para lidar com as particularidades locais.
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O futuro da regulação

O âmbito da regulamentação dos serviços financeiros irá expandir-se. Nos próximos anos, um número crescente de produtos, tecnologias e empresas não regulamentadas será trazido para o perímetro regulamentar.
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Aceda à nossa ferramenta de cronologia interativa para uma visão de global dos marcos regulamentares recentes e futuros para a indústria dos serviços financeiros.

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Gonçalo Quintino

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