The future of the CRO is NOW

Article

Будущее нефинансовых рисков финансового сектора

Создание эффективной программы по управлению нефинансовыми рисками

Эффективность процесса управления рисками становится определяющим фактором успеха в условиях, когда регуляторы уделяют все больше внимания вопросам управления нефинансовыми рисками, включающими киберриски и риски несоответствия требованиям законодательства, ненадлежащего ведения организацией своей деятельности.

Финансовым учреждениям необходимо внедрять комплексную систему управления всеми видами рисков, которая обеспечивала бы эффективный процесс их выявления, а также была направлена на оценку всех возможных нефинансовых рисков и их снижение.

Организациям будет просто необходимо перейти от текущего разрозненного к комплексному подходу управления нефинансовыми рисками. Ведь именно он лежит в основе эффективной программы по управлению нефинансовыми рисками, так как направлен на решение непростой задачи: выявление всех рисков, применимых для организации. При решении этой задачи в качестве основы компании должны использовать исчерпывающую таксономию рисков и полноценный процесс идентификации рисков.

При выработке комплексного подхода к управлению нефинансовыми рисками организациям необходимо принять во внимание четыре ключевых компонента, способствующих достижению успеха в условиях существующей среды управления рисками.

  • Стратегия. Компаниям необходим прозрачный процесс и явным образом назначенный владелец для включения всех значимых нефинансовых рисков в соответствующую бизнес-стратегию и определения риск-аппетита, а также идентификации соответствующих ключевых индикаторов рисков и их предельных значений.
  • Три линии защиты. Модель управления рисками «Три линии защиты» должна быть пересмотрена для уточнения обязанностей каждой линии защиты в управлении нефинансовыми рисками.
  • Кадры и культура. Многие компании обнаруживают, что им необходимо (1) нанимать новые кадры или развивать дополнительные навыки у своих сотрудников для решения задач по управлению нефинансовыми рисками, например, киберрисками, (2) а также совершенствовать корпоративную культуру управления рисками, где сотрудники организации наравне с высшим руководством понимают важность управления нефинансовыми рисками.
  • Новейшие технологии. Новые технологии (например, большие данные, искусственный интеллект (обработка естественного языка), роботизация, предиктивная аналитика) следует использовать для автоматического сканирования более широкого набора источников данных с целью заблаговременного выявления потенциальных рисков, и в то же время сокращения расходов за счет использования средств автоматизации.

Сегодня управление рисками требует от участников финансового сектора поднять используемые подходы на качественно новый уровень, если они хотят оставаться эффективными в условиях повышающейся неопределенности экономической среды. Организации, которые предпримут эти и другие описанные выше шаги, обеспечат себе более прочные позиции для управления нефинансовыми рисками и соблюдения ужесточающихся требований регуляторов в современных быстро изменяющихся условиях управления рисками.

В формате PDF (материал на английском языке)
Did you find this useful?