Para Aklama ve Terör Finansmanıyla Mücadelede Yapay Zeka

Kara para aklama ile mücadele zorlu bir görevdir. Bu zorlu görevin, beraberinde getirdiği itibari, finansal suç ve mevzuatsal risklerin yanı sıra belirgin maliyetleri de mevcuttur. Bu riskleri yönetmek ise finansal sistem içerisindeki yerleşik koruyuculara düşmektedir. Diğer yandan, suçlular çevirimiçi bankacılık, elektronik ödeme sistemleri ve kripto paralar gibi sistemleri kullanarak yasal olmayan fonları son derece hızlı şekilde farklı ülkelere aktarabilir. 

Deloitte ve United Overseas Bank (UOB) tarafından hazırlanan “Para Aklama ve Terör Finansmanıyla Mücadelede Yapay Zeka” başlıklı rapor makine öğrenimini ve potansiyel kullanım alanlarını tartışıyor. Örnek vaka olarak UOB’nin kara para aklama yolculuğunu ele alan rapor makine öğreniminden faydalanarak UOB’nin mevcut sistemlerini nasıl geliştirdiğini de açıklamakta.