Bâtir une société de placement de l’avenir

Les grandes tendances mondiales redessinent le paysage du secteur de la gestion de patrimoine au point de redéfinir les besoins des investisseurs. Pour rester dans la course, les sociétés de gestion de placements doivent revoir leurs stratégies, en tenant plus compte des attentes des investisseurs et de l’analyse des concurrents.

Dans le but d’analyser les stratégies des sociétés de placement visant à répondre aux besoins en constante évolution, Deloitte, en collaboration avec ThoughtLab et d’autres spécialistes, a mené un sondage à l’échelle mondiale auprès d’investisseurs et de fournisseurs de produits de placement et a analysé l’évolution du secteur. Nous avons ainsi étudié les répercussions des grandes tendances, notamment celles découlant de la technologie, de la réglementation et de la fiscalité, de la concurrence, de la démographie et de l’économie.

Nos conclusions permettent aux acteurs du secteur de s’orienter dans ce nouveau paysage:

Diversifier les clients

• Miser sur la modernisation
  L’évolution du profil des investisseurs requiert des solutions personnalisées et un bassin plus diversifié de conseillers. Les sociétés de placement doivent exploiter la technologie et les données pour comprendre les besoins, trouver des créneaux et adapter leurs offres en conséquence.
  
• Tirer parti de la diversité des clients
  À mesure que le profil des investisseurs tend à se diversifier (âge, emplacement, sexe, niveau de richesse et mode de vie), les sociétés qui sauront tirer parti de la technologie et des données jouiront d’un avantage concurrentiel. Elles devront notamment se doter de conseillers de tous horizons pour répondre aux besoins variés de leurs clients.
  
  

Prendre le virage numérique 3.0

• Redéfinir le numérique pour les investisseurs
  Adoptez les services numériques de nouvelle génération, en tirant parti des fonctionnalités numériques pour certaines tâches telles que l’ouverture de compte, les transferts et les communications avec les conseillers.
  
• Innover pour stimuler le rendement
  Alliez en toute transparence la haute technologie et les services de proximité, en utilisant la technologie pour rehausser le savoir-faire des conseillers, automatiser les tâches courantes et offrir aux clients une expérience de haut calibre.
  
• Donner des outils aux conseillers de demain
  La technologie révolutionne le rôle des conseillers financiers, leur permettant ainsi de servir un plus grand nombre de clients et d’offrir des conseils plus personnalisés et plus détaillés grâce à l’automatisation des tâches routinières.
  
  

Renforcer la proposition de valeur

• Exploiter la courbe de fortunes
  La démocratisation des produits et des services constitue une condition préalable à la création d’occasions d’investissement parmi les différents niveaux de fortunes. Les sociétés devraient proposer des options à forte valeur ajoutée, allant des placements non traditionnels aux services bancaires privés, et ce, à un plus grand nombre d’investisseurs.
  
• Revoir son offre pour les années à venir
  Les sociétés de placement doivent repenser leur offre pour suivre la vague de la nouvelle ère de l’investissement. Il faudra notamment recourir à des solutions numériques pour réduire les coûts et offrir des formations et des outils financiers en vue de démocratiser l’univers de l’investissement.
  
• Redéfinir l’investissement durable
  Les sociétés de placement ont besoin d’offres durables innovantes alliant rendement du marché et retombées positives sur l’environnement, tout en s’attaquant aux idées fausses qui circulent à ce sujet.
  
  

Adapter votre positionnement sur le marché

• Tirer parti de la sous-traitance pour accroître l’efficience
  La sous-traitance des activités de suivi de marché et d’exploitation permet de rationaliser les activités essentielles et ainsi d’obtenir un effet de levier. Les fournisseurs peuvent alors servir davantage de clients et exercer leurs activités à moindre coût, libérant ainsi des ressources pour les priorités stratégiques.
  
• Créer de la valeur grâce aux services-conseils
  Les sociétés devraient envisager des options de rémunération à l’acte, des réductions d’honoraires et une tarification basée sur le rendement afin d’accroître la valeur pour le client et d’attirer et de fidéliser un plus grand nombre de clients.
  
• Exploiter le pouvoir des données
  La personnalisation des services de gestion de patrimoine à grande échelle passe par les données. En analysant de multiples sources de données, les sociétés sont en mesure de mieux comprendre les préférences et les comportements des investisseurs et donc de revoir leur positionnement sur le marché.
  
  

Innover grâce à l’IA

• Mettre l’IA au service de la gestion de patrimoine
  L’intelligence artificielle recèle un fort potentiel de transformation pour les services de gestion de patrimoine, en améliorant à la fois l’expérience des clients et l’efficacité opérationnelle. Les sociétés ont tout intérêt à adopter une approche mettant à profit l’IA pour assurer leur croissance.
  
• Valoriser les solutions internes
  Les sociétés devraient songer à créer des solutions à l’interne recourant à l’IA et à des outils à programmation schématisée pour réaliser des économies, personnaliser leurs produits et se démarquer sur le marché. Les outils à programmation schématisée ou sans code ainsi que l’IA générative peuvent faciliter cette transition.
  

Notre étude montre clairement que les nouveaux acteurs sur le marché serviront de catalyseurs de changement et mettront en lumière l’étendue des possibilités. En conclusion, l’activité du secteur est hautement capitalistique. Ainsi, les sociétés qui disposent d’une base d’investisseurs bien établie et d’un solide bilan ont toutes les chances de tirer leur épingle du jeu.

Les véritables gagnants seront les investisseurs finaux et leurs familles, représentant ainsi le principal indicateur pour mesurer à l’avenir le taux de réussite.