Consolidation de la gestion de patrimoine et des actifs

Dans le marché canadien concurrentiel de la gestion de patrimoine et d’actifs, les acquéreurs continuent de faire appel à des gestionnaires d’actifs non traditionnels, principalement à des prêteurs privés et à des sociétés de capital-investissement, ainsi qu’à des gestionnaires qui adoptent des stratégies spécialisées ou différenciées. La forte demande de la part des investisseurs et le rendement supérieur attendu font des solutions non traditionnelles une option attrayante dans un contexte de faibles frais de gestion, de faibles taux d’intérêt et de concurrence croissante.

Six tendances qui alimentent les activités de F&A en gestion de patrimoine et d’actifs au Canada

1. Concurrence et pression sur les coûts : les frais de gestion diminuent et un nombre croissant d’entreprises de technologies financières et de concurrents non traditionnels font leur entrée dans le secteur.
   
2. Besoin d’expansion et distribution : les salaires et les coûts d’administration des fonds sont fixes, ce qui crée un besoin d’expansion.
   
3. Quête de nouvelles capacités : en ce qui concerne les activités, les investisseurs s’attendent maintenant à des services de gestion de patrimoine numériques modernes et personnalisés. Du côté des investissements, les gestionnaires d’actifs cherchent à acquérir des capacités dans des domaines où le potentiel de rendement est plus élevé, comme c’est le cas pour les actifs non traditionnels.
   
4. Changements à la chaîne de valeur : les gestionnaires d’actifs envisagent de faire appel à des gestionnaires de patrimoine pour augmenter leurs revenus en offrant des services supplémentaires aux clients, ce qui leur permettra d’accroître leur part du portefeuille.
   
5. Faible croissance interne : le TCAC médian et moyen des revenus sur trois ans pour les gestionnaires d’actifs canadiens est de 2,3 % et de 7,4 %, respectivement.
   
6. Planification de la relève : à mesure que des gestionnaires de patrimoine et des conseillers prennent leur retraite, des occasions s’offrent aux gestionnaires d’actifs d’acquérir des clients, des actifs sous gestion et de nouvelles gammes de services.