La gestion de patrimoine « à la Spotify »

Les clients à valeur nette élevée sont habitués au modèle traditionnel de gestion de patrimoine, d’engagement et de conseil. Ce modèle a fait ses preuves : les conseillers se consacrant à répondre à leurs besoins et nouant des relations de confiance pour mieux les servir.

Avec ce modèle classique, le secteur de la gestion de patrimoine ne peut tout simplement pas offrir ses précieux services personnalisés à un plus grand nombre de clients. Les conseillers sont occupés à servir leurs clients existants, et ils éprouvent des difficultés à faire évoluer leurs services et ainsi joindre plus de personnes. Toutefois, en utilisant un nouveau modèle hybride de gestion des affaires, les cabinets traditionnels s’ouvrent à de nouvelles possibilités très prometteuses, notamment des perspectives économiques intéressantes, à plus grande échelle et des conseils fondés sur des données.

Les conseillers experts demeurent essentiels au processus, et ils possèdent maintenant un nouvel avantage. En effet, grâce à des conseils fondés sur les données pour offrir une gestion de patrimoine personnalisée à un plus grand nombre de consommateurs, ils auront plus de temps pour tirer parti de leurs vastes connaissances sectorielles, de leur expérience, et de leur capacité à établir et à approfondir des relations avec les clients.

L’avenir du secteur de la gestion de patrimoine repose sur l’exploitation de modèles d’affaires hybrides, non seulement en raison des aspects économiques intéressants et de la personnalisation évolutive, mais aussi de la portée potentielle que ces modèles confèrent aux cabinets offrant des conseils personnalisés de grande qualité et une expérience client sans faille.

Dans cet article, nous allons :

• examiner les particularités des conseils axés sur les données et les raisons d’adopter les capacités nécessaires pour les fournir;
• analyser une étude de cas de Spotify et établir des parallèles avec le secteur de la gestion de patrimoine;
• proposer des conseils appropriés, présenter des cas d’utilisation et des stratégies d’engagement;
• présenter une approche pratique destinée aux cabinets de gestion de patrimoine qui leur permettra d’accélérer l’élaboration de leur plan de conseils fondés sur les données et l’enrichissement de leurs compétences.

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