Globale Trends im Bereich Compliance und Innovation in der Vermögensverwaltung

In den vergangenen Jahren haben Regulierungsbehörden auf der ganzen Welt im Interesse der Gesellschaft hart auf die Entwicklung und Einführung neuer Regelungen und Vorgaben für die Finanzindustrie hingearbeitet. Die Herausforderung für die Branche – und insbesondere für Vermögensverwalter – bestand und besteht immer noch darin, sich auf die Veränderungen des regulatorischen Umfelds so intelligent und kosteneffizient wie möglich einzustellen. Wenn den Instituten dies nicht gelingt, könnten die Compliance-Kosten in die Höhe schnellen – mit spürbaren Auswirkungen auf das Ergebnis. Eine Nichteinhaltung der Vorgaben stellt keine Option dar. Für viele Unternehmen bestand ein Teil der Lösung darin, ihre globale Präsenz zu verringern und sich aus bestimmten Märkten zurückzuziehen – derart komplex und risikoreich geht es momentan in Sachen Compliance weltweit zu, insbesondere bei grenzüberschreitenden Sachverhalten. 

Die jüngste Fintech- und anschliessend die RegTech-Revolution haben eine ganze Reihe neuer Möglichkeiten eröffnet. Gedämpft werden können steigende Compliance-Kosten durch anspruchsvolle Lösungen, die Prozesse automatisieren und effizienter machen, gleichzeitig aber offen für Veränderungen bleiben. Zusätzlich könnte Technologie in Kombination mit dem richtigen Fachwissen die Compliance-Funktion sogar zu einer wertschöpfenden Tätigkeit machen und damit einen Wettbewerbsvorteil darstellen.

Diese Entwicklungen haben Regulierungsbehörden weltweit inspiriert, da sie neben der Erfüllung ihrer Kernfunktion, nämlich der Regulierung der Märkte, bestrebt sind, ein Umfeld zu schaffen, das viel Raum für Innovationen lässt. Deloitte freut sich, gemeinsam mit Appway und WealthBriefing aufsichtsrechtliche Bedingungen auf der ganzen Welt zu untersuchen und Einblicke in die Haltung der Regulierungsbehörden zu und ihre Unterstützung von Innovationen in diesem Bereich zu gewähren. Die Komplexität der Rechtsvorschriften, aber auch veränderte Kundenpräferenzen und technologiegestützte Innovationen haben zusammen eine Welle beispielloser Veränderungen im Bankengeschäft ausgelöst.

Dieser Bericht führt Erkenntnisse aus mehreren global durchgeführten WealthBriefing-Studien mit Analysen von 18 Experten von Deloitte und Appway zusammen und stellt dem Leser die wichtigsten Entwicklungen im Bereich Compliance und Innovation in der EU, der Schweiz, Grossbritannien, den USA, Kanada, Singapur und Hongkong vor. 

Der Bericht enthält elementare Informationen, die den Unternehmen dabei helfen sollen, die richtige Balance zwischen der Vorbereitung auf die Welle regulatorischer Veränderungen, die in ihren Ländern auf sie zukommen, und der Beibehaltung des Vorsprungs im Bereich Innovationen zu finden.

Es ist sicher nicht einfach, mit allen Nuancen der Compliance- und Innovationstrends auf der ganzen Welt Schritt zu halten, doch wir hoffen, dass dieser Bericht professionellen Vermögensverwaltern funktionsübergreifend eine wertvolle Grundlage für eine globale, wahrhaft zukunftsorientierte Perspektive bietet.