La « RegTech », l’avenir bancaire : Deloitte et Appway annoncent leur collaboration sur des solutions de conformité

Appway, société internationale de logiciels basée en Suisse, et Deloitte, cabinet de conseil professionnel et expert en conformité, se sont associés pour lancer quatre offres de services gérés (« managed services »). Cette collaboration conjugue le meilleur de leur expertise réglementaire et numérique pour offrir des solutions de « RegTech » innovantes et fiables au secteur suisse des services financiers.

Cette offre complémentaire associera la technologie et la maîtrise de la numérisation des processus d’onboarding d’Appway à l’expertise de Deloitte en matière de réglementation, fiscalité et droit, conseil et sous-traitance. Les solutions aideront les banques et gestionnaires d’actifs à faire face à un contexte entrepreneurial en mutation rapide et de plus en plus complexe.

Exploiter la « RegTech » pour réduire leurs coûts et stimuler l’innovation

Aujourd’hui, les fournisseurs de services financiers sont confrontés, comme jamais auparavant, à de lourdes obligations de conformité. La hausse des coûts et la complexité de l’élaboration et de la maintenance des processus réglementaires propres aux marchés constituent un défi important pour les institutions financières suisses, déjà aux prises avec des défis en matière de coûts et d'innovation. La conformité réglementaire est obligatoire, mais elle est également non différenciative et de plus en plus coûteuse. C’est pour cette raison que les fournisseurs de services financiers investissent de plus en plus dans des solutions intelligentes qui exploitent les technologies actuelles et mutualisent le coût de la conformité réglementaire entre tous les participants au secteur – la « RegTech ».

Collaboration entre Appway et Deloitte : quatre offres de services gérés

La collaboration entre Appway et Deloitte, présentée lors de l’événement Appway Sphere for Banking à Genève aujourd’hui, consiste en quatre offres de services gérés innovantes et fiables :

• Avec DMS Concierge, le flux de travail d’onboarding automatisé est enrichi d’une fonction qui offre aux utilisateurs un accès sécurisé en temps réel aux experts de Deloitte. Par exemple, s’ils hésitent au sujet d’une classification FATCA, les utilisateurs peuvent contacter leur « concierge » (c.-à-d. l’agent de la conformité de Deloitte) dans le flux de travail grâce à la fonction de chat ou voice-over-IP, et, le cas échéant, être mis en contact avec un spécialiste FATCA de Deloitte. L’évaluation et le conseil sont documentés directement dans le profil du client.
  
• Compliance Link permet aux utilisateurs de réorienter des tâches entières (p. ex. contrôle de formalités ou d’antécédents, etc.) vers Deloitte Managed Services (DMS). A l’aide de technologies et d’outils parmi les meilleurs du secteur, DMS aligne les données et les étapes de travail du processus sur une évaluation dynamique du risque, ce qui permet d’optimiser les coûts tout en garantissant la conformité. Les banques peuvent ainsi être sûres que leurs départements de conformité reçoivent les éléments requis pour leur travail et peuvent se concentrer sur ce qui importe le plus : les aspects spécifiques à la banque.
• GetAware offre aux banques des informations détaillées et fiables sur les clients (potentiels), ce qui accroît la clarté sur l’exposition au risque quant aux relations clients et réduit ainsi les risques de conformité et de réputation. Le moteur de risque adaptable et intégré définit la stratégie de filtrage des clients et effectue des contrôles d’antécédents en plusieurs étapes.
  
• RegIntegrator offre des séries de règles spécifiques au pays, telles que les lois et réglementations en matière de lutte contre le blanchiment d’argent ou de KYC (« know your client »), ainsi que leur interprétation par des experts locaux en la matière.
  

« Plusieurs clients nous ont recommandé de nous associer à Appway au vu de son expérience de longue date dans la numérisation, qui offre un net avantage au secteur des services financiers. Nous avons suivi leurs conseils », explique Micha Bitterli, Associé en charge de Deloitte Managed Services en Suisse. « Nous sommes très complémentaires : Deloitte profite de la technologie avancée d’Appway, tandis qu’Appway tire parti de l’expertise de premier plan de Deloitte en matière de réglementation, fiscalité et conseil. Avec cette coopération, nous indiquons encore plus clairement que Deloitte joue un rôle clé sur le marché du RegTech. »

Andrea Buzzi, Responsable des Solutions chez Appway, explique : « Nous sommes très heureux de travailler avec Deloitte. Notre partenariat montre bien comment la collaboration fonctionne dans les marchés connectés actuels – conjuguer les atouts principaux de deux parties dans une offre unique – et comment le marché profite de la croissance ciblée de l’écosystème Appway. »

Pour la clientèle existante d’Appway, la collaboration garantit une protection des investissements réalisés, étant donné que les modules sont conçus pour être intégrés facilement dans les processus existants, p. ex. la solution Client Onboarding d’Appway. Le processus est fourni sous la forme d’un service géré, ce qui en minimise le coût. L’offre inclut entre autres des options pour l’onboarding numérique, la visualisation en réseau des relations clients à des fins de conformité ou de développement commercial et les signatures électroniques.

Les services liés aux solutions seront fournis par Deloitte Managed Services, qui fonctionne comme un prestataire de services et sert de point de contact unique pour l’ensemble du réseau Deloitte. Bien que la collaboration concerne surtout les clients actuels et futurs de la plateforme Appway, les différents modules peuvent également être intégrés à d’autres solutions de flux de travail. En outre, DMS offre un processus prêt à l’emploi d’onboarding standard destiné aux petites et moyennes banques qui peut être facilement personnalisé et mis à jour en cas de changements de réglementation.