The Family Office Handbook

Prendre la décision de créer un family office

Lorsque des richesses importantes sont générées, cela peut créer de nouvelles opportunités mais également de nouveaux défis pour les particuliers et leur famille à mesure qu'ils s'adaptent aux complexités croissantes de ces richesses. Une décision importante peut consister à ne plus dépendre des institutions financières et à créer un family office qui supervise les affaires financières de la famille.

C'est une étape importante qui nécessite la prise en compte de nombreuses réflexions d'ordre logistique, opérationnel et même émotionnel. Pourtant, les familles fortunées sont de plus en plus nombreuses à avoir pris cette décision au cours des dernières décennies, et elles contrôlent davantage les décisions en matière de politique d'investissement en raison de l'incertitude persistante sur les marchés financiers et de leur désir de mobiliser des ressources afin d'avoir un impact sur le monde aujourd’hui et à l'avenir. Et à une époque où les risques, la fraude à l'investissement et la cybercriminalité ne cessent d'augmenter, de plus en plus de familles adoptent une approche institutionnelle en matière de gestion des risques familiaux, aidées par l'avancée de la technologie et à son recours croissant dans la gestion des affaires financières familiales.

Deloitte’s Family Office Handbook

Le manuel Family office de Deloitte constitue un point de départ pour les familles fortunées qui cherchent à créer un « single family office » : organisations privées créées par des familles pour superviser directement et indirectement leurs affaires financières. Le manuel est conçu pour aider les familles à comprendre ce qu'est un single family office, à prendre en compte les facteurs qui ont contribué à la réussite d'autres family offices, et à élaborer un plan menant à la création ou à l'expansion de leur propre family office.

• Principes fondamentaux d'un family office
  
  • Caractéristiques d'un family office
  • Quel est le bon moment ?
  • Services à fournir
• Considérations opérationnelles
  
  • Gouvernance 
  • Structures de coûts
  • Compétences
  • Technologie
• Considérations liées à la gestion
  
  • Gestion des risques et contrôles
  • Juridiques, fiscaux et réglementaires
• Donner vie à la vision du family office
  
  • Investir et gérer le patrimoine familial
  • Philanthropie
  • L'impact de l'envergure mondiale