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2021年德勤国际财富管理中心排名报告
稳舵变革时代 证明价值所在
虽然国际财富管理行业所受具体影响尚待观察，财富管理机构正积极准备迎接未来挑战。特别值得一提的是，通过新技术手段与客户和银行互动正成为它们的“新常态”。亟需开展的数字化转型将耗资不菲，并伴随质疑之声：投资于数字化、差异化价值主张和合作伙伴关系是否是明智之举？能否带来营收和利润效益的提升？
位于财富管理中心的全球性私人财富管理机构正围绕以下业务重点展开竞争：同客户和本地合作伙伴开展新型合作、改良产品和服务以及建立稳健而灵活的技术平台。
德勤第四期国际财富管理中心排名报告关注以下四大问题：
- 自2018年以来各财富管理中心竞争力有何变化？
- 各财富管理中心在吸纳国际客户资产方面表现如何？
- 领先的国际财富管理中心具有哪些重要特征？
- 为制胜未来，国际财富管理机构需关注哪些业务重点？又需培育哪些业务能力？
中国财富管理业务观察
稳中向好，国内财富市场逆势增长
国内在疫情常态管控下，经济仍稳中向好，财富市场逆势增长，居民收入稳步提升，居民资产保值增值的需求强烈。个人可投资资产保持上涨态势， 2018至2020年年均复合增长率为13%，2020年末中国个人可投资资产总规模达241万亿人民币。根据与GDP增速比较预估，财富管理市场将保持稳定增长，预计到2025年，中国个人可投资资产规模可突破287万亿元，预计将成为全球最强劲市场。
国内地区市场增长预测
政策利好，监管红利显现
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资管市场转型——近年来，中国政府持续深化金融改革，推动人民币国际化，加大资本市场开放。2018年出台“资管新规”进一步规范了金融机构资产管理业务，中国资管市场净值化转型初见成效，正式进入标准化、规范化、国际化、结构化分明的发展新阶段。 |
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房地产市场调控——中国政府坚持“房住不炒”的定位。房地产告别高增长时代，居民家庭资产从房地产向金融资产迁移的大周期已经来临。伴随着经济动力换挡、低利率水平等因素，居民家庭资产亟需寻找新的财富保值增值渠道。 |
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共同富裕主旋律——共同富裕已成为中国未来30年发展的主旋律，共同富裕是全体人民的富裕，覆盖人民群众物质生活和精神生活富裕，财富管理始终贯穿于通过初次分配、再分配、三次分配实现共同富裕的过程之中。 |
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高质量发展诉求——中国政府承诺了“2030年碳达峰”和“2060年碳中和”目标，目前国内清洁能源、绿色金融、生态环境保护、气候变化、低碳转型、能源安全等行业领域正在加速发展。 |
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外资营商环境更优——2021年中国持续深化改革、扩大开放，全面落实“六稳”“六保”重大政策举措，为中外企业投资发展提供更完善的营商环境。2021年1月—10月，全国实际使用外资金额9,431.5亿元人民币，同比增长17.8%，引资结构进一步优化，引资质量不断提升。从区域分布看，国内东部、中部、西部地区实际使用外资同比分别增长17.5%、29.8%和9%。 |
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金融业对外开放有序扩大——2020年以来，金融业对外开放有序扩大，央行统筹推出金融改革开放措施，推进金融市场高质量发展，在保险、外资持股、债券市场等方面，取消境外机构投资者投资额度限制，进一步便利境外投资者参与中国金融市场。 |
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跨境投资需求日趋强烈——随着大湾区内贸易畅通、资金融通的不断发展，湾区一体化进程提速，跨境投资需求日趋强烈，2021年11月粤港澳大湾区“跨境理财通”试点落地满月，成绩表现亮眼。预计未来这一趋势将仍然持续增强。 |
金融科技持续发展，推进财富管理生产链数字化加速
在面向消费者的金融科技方面，中国在前期阿里、腾讯、京东等互联网巨头发展中，建立了世界领先优势，一直处于“并跑”乃至“领跑”地位。在金融科技应用端，金融科技在财富市场也得到了更加广泛的重视和应用，行业数字化转型呈现加速趋势，金融与科技的融合程度不断加深，行业生态正在发生深刻变化，以智能投顾为代表的各类数字化手段，正在帮助中国财富管理市场从缺乏人工投顾直接迈入到普惠大众的智能投顾时代。各类金融机构拓展建设开放生态平台实现线上客户运营。如各家机构推出的“财富号”，提供了围绕用户全生命周期的线上运营与交互平台。金融科技技术正在重塑中国的财富管理生产链。
随着经济发展，国内居民的财富管理需求潜力将持续释放，同时新一轮经济周期下资本市场的蓬勃发展也将带来资管端的大发展，中国正处于财富管理市场的大起点，在监管利好与金融科技的加速作用，国内财富管理市场将拥有巨大的增长潜力， 国内的上海，深圳 ，北京，重庆，珠海等城市将有望成为下一个潜力财富中心城市。
谨慎乐观，四大因素助力香港财富管理实现新跃升
香港和新加坡作为亚洲重要的国际私人银行中心，二者长期的稳步发展有目共睹。在去年被其他私人银行中心夺去部分市场份额后，香港当前在保持私人银行中心地位上不免承压。
尽管香港面临多重挑战，但我们对其未来持谨慎和乐观的态度。香港需巩固壮大现有优势并培育发展新竞争力，从而吸引私人银行客户和私人银行机构赴港拓展业务。
我们认为有四个重要因素将有效推动香港金融中心地位实现新跃升。
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大湾区——香港背靠祖国，与内地经济联系日益紧密，而大湾区将在其中发挥关键作用。跨境财富管理连接试点计划（Wealth Management Connect）等大湾区发展划已为财富管理行业带来众多利好。此外，大湾区建设的全面铺开将为地区经济发展和财富创造奠定坚实基础，亦会为香港私人银行业发展注入强大动力。 |
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香港资本市场——长期以来，资本市场都是香港领先地区对手的重要优势，并且近来越来越多中资企业选择在香港而非美国上市。在中资企业纷纷赴港上市之时，香港将发挥其门户作用，吸引更多国际投资者进入迅速发展的中国市场。长期繁荣的资本市场将构成难以取代的比较优势。 |
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人才——香港有着世界一流的教育体系，汇聚了全亚洲乃至全世界的各类国际化人才，拥有优质的人才资源。特区政府需着力提升香港的人才高地形象，确保不断吸引高层次人才。 |
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金融科技——毫无疑问，金融服务业正积极开展转型。通过采用新技术，行业硬软件设施正经历全面升级改造。香港需创造有利的行业环境，制定实施促进创新、鼓励尝试的政策法规，从而助力企业制胜新时代。未来，香港有能力重塑自我从而成为金融科技中心，并能进一步巩固其重要私人银行中心的地位。 |
希望本报告为您带来有价值、有意义的行业洞察。