《德勤机器人上岗喽！》之自动生成大型金融机构合并报表

对于一家大型跨国企业来说，一份集合各子公司及分支机构的合并财务报表的诞生常常不会那么容易；从最开始的数据催收、查阅汇率、科目余额汇总、合并抵消，到最后的财务报告生成，以及核对校验……每个月的那几天，这繁复的一步又一步操作对许多财务从业者来说或许都是一个索然却又不失其必要性的过程。

客户背景

我们的这家客户是中国大型国有银行之一，在全球各地拥有30多家子公司以及50多家分行，主要经营领域包括公司银行业务、个人银行业务和资金业务，为他们的客户提供全面的金融服务。

总行从若干年前开始建设打造了一款高度一体化的核心业务系统，旨在支持全行海内外上下及各级分支机构的全功能信息化平台；平台近期的上线，通过上万条创新内容及优化功能，成功解决了近年来在业务过程中积累起来的诸多问题，使许许多多部门的痛点在大力发展信息化建设道路上得到了妥善解决。

在德勤机器人的帮助下，财务会计部将新系统和德勤机器人解决方案进行了整合，两个尖端科技的紧密结合进一步提升了部门业务流程的自动化和智能化水平。

客户的财务会计部每月需从各分行及子公司催收获取该月报表，经过手工汇总及合并抵消处理，完成编制该月的集团合并财务报告。

德勤机器人团队通过梳理该银行财务会计部的业务流程，评估并选择规则明确、频率较高、人工用时较长的月度财务报告流程，对其进行流程自动化实施工作。

通过梳理月报流程，德勤的专业服务团队共识别出四个可由机器人处理的步骤：

经过三周时间的配置测试，德勤帮助该银行实现了上述四个步骤的流程自动化。德勤机器人从系统中导出并根据规则完成汇率数据和当月境内外合并数据的处理和计算，计算出期末余额并对结果进行检查。之后机器人实时监控收件箱，收集各子公司报送的月报文件并发出催收提醒。之后，机器人对子公司报送数据进行汇总，并根据抵消规则生成合并抵消分录。最后，机器人将根据生成的数据，产出当月财务报告。

价值收益

技术背景

德勤机器人，是一款能够将手工工作自动化和智能化的机器人软件。它是人工智能技术在财务数字化领域的初级应用。它是基于流程自动化，文字识别，数据分析等技术实现的，是目前应用范围更广、技术成熟度更高、部署成本更低且实施周期更短的应用技术。

通常情况下，普通的软件和应用程序只能被动地由业务人员操作，而德勤机器人则替代了人工主动操作应用程序完成以下工作：

• 收集和整理数据

• 验证和分析数据

• 记录

• 计算、决策和产出

• 协调和管理

• 传输和交流

• 生成报告

德勤机器人常见的应用场景包括：

• 不用数据源之间的数据核对工作，例如供应商对账、银行余额调节、往来核对、跨系统审核等；
• 跨系统、跨平台的操作，例如第三方收入数据录入、应收催款、报税等；
• 规则明确但重复性高的操作步骤，例如邮件收发、报表下载、发票打印、异常数据筛选等；
• 无法控制手工检查质量的流程，例如入金审核、报销单检查、清账审核、付款处理等。

德勤观点

德勤认为，对于大型机构和集团企业，需在实施机器人流程自动化的过程中，逐步建立自身团队的自动化卓越中心。培训员工具备发现、设计、管理及维护能力，并且建立与之对应的组织治理结构，完善KPI绩效、持续改进机制和培训沟通方法。