未来控制 | 控制自动化：智能投资风险引擎

前言

随着资本市场规模扩张，数字经济模式下的产业链变革，我国市场的投资项目、投资总金额量呈逐年上涨趋势，投资机构和企业投资部门迫切需要解决：

• 如何全面且有效地甄别投资标的风险？
• 如何挖掘潜在高潜力标的？
• 如何持续开展投后跟踪和管理，及时应对市场环境和监管政策变动？

为了帮助投资者有效提升投资管理水平和风险应对能力，我们有幸向您介绍德勤“i-Investment智能投资风险引擎”，全生命周期投资风险管理解决方案。该方案也是德勤“未来控制”系列主题的一部分。

智能投资风险引擎 i-Investment

智能投资风险引擎为企业及投资机构提供了一个全面、智能、高效的投资决策及管理解决方案。依托于德勤在各行业多年的深厚积累，该解决方案通过全面科学的指标体系、基于人工智能算法的分析引擎和精准匹配行业的企业价值分析模型，助力投资机构和企业投资部门全方位洞悉标的公司投资风险，挖掘其内在价值，并持续开展投后跟踪管理和风险预警。智能投资风险引擎贯穿投资过程的全生命周期的各个场景为投资决策赋能。

• 财务风险快速筛查

智能投资风险引擎基于完善的财务报表分析模型和丰富的同行业财务数据库，并结合专用财务报表OCR识别算法和财务报表准则转换算法，帮助投资人在5分钟内完成标的公司的财务报表数据采集和标准化，并揭示各类主要的财务风险，帮助投资人初步筛选投资标的，并为后续具体调研工作提供有价值的线索。

• 全面的投资分析数据集市

智能投资风险引擎以德勤风险知识库为基础，针对不同行业投资过程中存在的行业侧重点，提供具有针对性的剖析框架，并运用RPA、图像识别工具及语义分析，针对行业特点，从各类渠道收集标的企业的结构化和非结构化的数据，包括财务绩效、运营绩效、商业信息、市场舆论、合规政策等各方面，整合汇总成为一个数据集市，为全方位对标的企业的现状剖析提供基础数据支持。

• 智能投资风险评估模型

智能投资风险引擎采用持续自我学习优化的分析模型Model Alpha对投资标的公司进行全面的风险评估。通过对财务绩效、运营健康、反舞弊、行业特性等主要视角，结合财务、业务、合规相关的等200多个指标，以及40多个行业细分的估值模型，Model Alpha能够全面揭示投资标的的潜在风险，帮助企业及投资机构进行合理估值。

• 持续投后跟踪与风险预警

智能投资风险引擎对标的公司开展持续的投后跟踪，定期更新风险地图，分析变化各类指标的变化趋势，帮助投资者洞察对标的公司的经营状况和财务状况的变化。同时风险引擎提供了语义分析工具，对相关的舆情信息及有关的新出台政策法规进行监控，并关联到相应的分析指标，第一时间对潜在的风险事项进行预警。