未来控制 | 控制自动化：智慧司库

在目前的外部环境和经济背景下，企业面临更大的生存发展压力及资金管理压力，以“现金为王”的资金管理面临创新升级，成为企业可持续发展的关键。目前的资金管理方案普遍存在：

• 信息不聚焦，管理人员无法及时获悉资金管理过程中的重要信息并获得决策支持；
• 存在数据孤岛，无法自动对接部分外部资金渠道和穿透企业内部业务系统；
• 信息化和智能化不足，风险预警的及时性、准确性和响应处理效率有待提升。

为了解决上述这些痛点，我们有幸向您介绍德勤“智慧司库iTreasury” 资金管理解决方案，该方案是德勤“未来控制”系列主题的一部分。

智慧司库解决方案

该方案以价值为导向，沉淀了德勤过往协助各行业企业进行资金管理以及数字化转型的经验，融合机器人自动化与人工智能技术，解决了常规以功能为导向设计的资金管理平台存在的功能笨重不灵活、定制成本高昂、决策支持有限等问题，是企业资金管理从业务职能向价值创造转型的催化剂。

方案优势

 “智慧司库”系统解决方案基于价值导向，具备以下三个方面的特点:

• 监控更及时
  智慧司库通过银企直连、网银机器人、三方支付机器人等多种方式实时采集各类资金渠道的交易流水和账户余额，通过智能分析面板实现多维度、多用途的数据可视，完整洞察集团及下属分支机构分散于多银行多账户的资金流向，解决企业单纯银企直连模式下对接成本高、运维复杂、部分资金渠道信息归集仍然依赖手工的困境。
  
  智慧司库集成了智能风险引擎，实时监控每一笔交易记录，甄别重复交易、异常大额、违规跨境等情况，确保资金流动安全与合规。预警信息会自动通过邮件、短信、人声提醒等多形式推送给相关人员，进一步提升风险应对的及时性和处理效率。

• 模型更智能
  智慧司库集成的智能风险引擎，采用专家规则和人工智能相结合，根据具体的应用场景和数据特点持续进行自我学习和迭代更新。例如：
  
  
  • “智能舆情”可以提前捕捉可能影响资金预期走向的各类舆情风险，包括销售回款客户的舆情，公司主营产品的舆情，投资标的舆情等等，及时识别并测算相关风险，并帮助预测未来资金动向。
  • “智能预测”通过聚合更多业务系统和外部数据源，自动提取影响资金流入和流出的关键因子，在历史数据上进行模型回测并选取最优的模型，实现更精准的未来预测结果并给出合理的解释。
  • ”智能资金计划”能自动生成未来短期、中期、长期的最近资金计划，包括内部调拨、贷款融资、盈余投资等等，辅助管理层排布行动计划。

• 架构更灵活
  智慧司库采用了高度弹性的设计框架，尤其擅长应对复杂的、业务成熟度参差不齐的、业务需求不断变化迭代的需求场景，可以作为成熟的企业智能司库管理系统独立部署，也可以搭建在企业已有的资金管理或ERP平台上实现1+1>2。

智慧司库在架构设计上强调“微服务”，“松耦合”，使得不同功能模块既可以单独落地也可以协同工作，新的功能扩展也可以在较小代价下无缝对接到已有功能模块，支撑企业快速试错、快速迭代的发展需求。

智慧司库支持通过数据库ETL、API接口、RPA机器人等多种方式对接各类业务数据，实现资金流水到业务单据的追踪穿透和自动对账，并应用OCR、NLP、知识图谱等人工智能技术实现图片、PDF、非标电子表格等各种非结构化数据源的结构化和数据关联，打通数据聚合的最后一公里。