Lutte anti-fraude

Les établissements financiers font face à des difficultés et des enjeux multiples : réduire les pertes opérationnelles, industrialiser la gestion de la fraude, améliorer la satisfaction client et collaborateur. Par ailleurs il existe de réels freins à l’optimisation d’un dispositif efficient :

• Multiplication des acteurs : la gestion de la fraude est souvent réalisée par différents acteurs en parallèle, tels que les agences, les Middle Offices, les prestataires monétique et chèques, les réclamations ou la sécurité financière. Si les informations ne font pas l’objet d’une communication et d’une coordination adéquate, cela peut créer des silos et des zones de risques, et générer in fine de l’insatisfaction client et des pertes opérationnelles très significatives.
• Absence de socle commun : ces différents acteurs ne sont pas systématiquement rassemblés autour d’un socle technologique commun et partagé (exemple : case manager), qui permet de gagner en efficacité, d’harmoniser les processus et de coordonner les talents afin de répondre au plus tôt aux risques de fraude.
• Centralisation des données limitée : les organisations ne structurent pas et ne traitent pas de manière centralisée leurs données (transactions, données clients, historique d’incident…), ainsi les résultats des dispositifs de LAF mis en place sont limités.
  

Notre accompagnement

Nous vous assistons dans l’activation de plusieurs leviers pour améliorer votre lutte contre la fraude :

• Evolution des outils (revue des scenarios de détection, analyse de données, suivi comportemental des clients et des déviances, mise en place de data lake, utilisation d’Intelligence Artificielle, protection des connexions…)
• Optimisation et professionnalisation du dispositif (mutualisation des processus mutualisés, mise en place de Centre de Service Partagé, création d’équipe d’analyse de manière pérenne, professionnalisation du métier, dispense de formation…)
• Mise en place d’une « tour de contrôle », d’un pilotage central (définition des rôles et responsabilités, comitologie, création de reporting et modalités associées, création d‘une filière LAF…)