La finance personnelle autonome

Dans la gestion des finances personnelles, les banques et les assureurs ont su proposer des réponses au rythme des évolutions technologiques, économiques, et sociétales. Aujourd’hui quatre tendances s’exercent : de nouveaux standards de consommation, une évolution de la réglementation vers l’ouverture, le progrès des technologies d’échange et de consommation de données, et la multiplication des fournisseurs de services digitaux. Ces tendances impliquent de trouver un équilibre entre conseil digitalisé et humain, et d’accompagner le client dans tous ses moments de vie. Ainsi, comment les banques et les assureurs peuvent-ils devenir le partenaire de vie du client au quotidien et l’accompagner dans l’atteinte de ses objectifs ?

Ce rapport revient dans un premier temps sur les périodes clés de la gestion des finances personnelles, avant de proposer une grille de lecture de la finance personnelle autonome. Quelle organisation mettre en place pour connaître son client, afin de lui proposer des produits, des services et des recommandations lui apportant de la valeur au quotidien, via le bon canal et au bon moment ?