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Investment Management Outlook 2020

Oltrepassare i limiti per far crescere i profitti

Gli investment manager devono operare in un ambiente molto complesso. L’offerta è cambiata incredibilmente negli ultimi dieci anni: gli asset hanno conseguito le performance previste, i fondi passivi rappresentano la maggior parte degli investimenti totali degli Stati Uniti, il Private Equity (PE) ha registrato una forte crescita. Tutti questi cambiamenti coincidono con un interessante contesto economico globale: l'economia degli Stati Uniti continua a registrare un’espansione record, molti paesi Europei rischiano di entrare in recessione e l’economica cinese probabilmente continuerà a rallentare. A complicare ulteriormente il quadro globale, ci sono le pressioni sul settore, una costante degli ultimi anni.

L’Investment Management Industry Outlook 2020 mostra come l’effetto cumulativo dato dalle pressioni delle commissioni, il passaggio ai fondi passivi e l’elevata concentrazione degli asset spingeranno gli investment manager a considerare processi alternativi e a lasciare le proprie zone di comfort, prendendo decisioni audaci.

L’Investment Management Outlook 2020 suggerisce dei piani strategici che possono aiutare gli investment manager a:

Registrare una crescita redditizia.
Gli investment manager possono prendere decisioni influenzando la crescita su un orizzonte temporale di breve e di lungo termine, adottando uno o più delle seguenti alternative:

  • Affidarsi alle fusioni e acquisizioni per diversificare l’offerta e la presenza geografica. 
  • Presentare prodotti e servizi esistenti a nuovi investitori, esplorando nuove aree geografiche, tenendo presente i cambiamenti normativi dei vari paesi, e implementando nuove tecnologie. 
  • Sviluppare prodotti nuovi per mercati esistenti con l’obiettivo di andare in contro alle emozioni e ai bisogni degli investitori.
  • Espandersi nei mercati esistenti e rivitalizzare i processi di investimento utilizzando tecnologie avanzate e offrendo strategie di investimento convincenti.

Creare efficienze operative.
Gli investment manager possono raggiungere l'efficienza operativa:

  • Applicando ai propri processi la mentalità «risparmiare per trasformare", che combina il taglio dei costi con un approccio strategico. Il principio «Save to Transform» da priorità alla tecnologia insieme ad un’adeguata gestione dei costi, alla crescita e al talent.
  • Aumentando le pratiche di gestione del rischio modernizzando le tre linee di difesa a supporto della trasformazione delle operazioni ad integrazione delle pratiche tradizionali.

Migliorare la customer experience per stimolare l’engagement.
Gli investment manager possono migliorare l’esperienza complessiva del cliente aumentandone il coinvolgimento attraverso due elementi chiave del ciclo di vita: 

  • Offrendo un’esperienza di client on-boarding (quando si conquista un cliente) che sia più fluida possibile, minimizzando gli ostacoli operativi con l'aiuto di tecnologie avanzate.
  • Fornendo materiali di reporting e comunicazione al cliente, come attività di reportistica personalizzati in base al loro portafoglio, rappresentati attraverso canali digitali. Potenziare la user experience rappresenta un notevole vantaggio per competere nel mercato.

 

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