La partita decisiva del Wealth Management

L’innovazione tecnologica sta trasformando nel profondo il mondo dei servizi finanziari. I cambiamenti che le banche stanno via via introducendo sono sotto gli occhi di tutti. In questo contesto, anche il segmento del wealth management deve affrontare nuove sfide sempre più pressanti e giocare una partita decisiva ma che è ancora poco visibile. Il comparto ha registrato una forte crescita a partire dal 2005 e ha così attirato nuovi player.

I rivali più temuti arrivano dal panorama delle società fintech, le quali potrebbero rubare fette importanti di mercato ai big player che già vi operano. Le complessità da superare, per i wealth manager, sono senza precedenti. Come muoversi e sviluppare le soluzioni giuste? Secondo Deloitte Global, sono due le direttrici principali che guideranno il cammino del wealth management nei prossimi anni.

La prima è quella dei costi che, in un contesto di contrazione dei margini, ha assunto sempre maggior rilievo. La seconda è relativa al comportamento dei consumatori che stanno ridisegnando la gestione patrimoniale con la richiesta di un’esperienza di utilizzo dei servizi sempre più evoluta e coinvolgente.
Sono sei i passi chiave che le società del settore dovranno seguire per rispondere alle domande dei clienti e diventare leader del futuro nel segmento del wealth management.