Sfide e opportunità per il Private Banking italiano

Influenzato dal contesto pandemico, il settore del Private Banking ha subito importanti trasformazioni nel periodo recente. Sono cambiate sia le scelte di investimento dei clienti sia i rapporti tra questi e gli interlocutori di riferimento.

Per indagare questi cambiamenti, Monitor Deloitte ha condotto una ricerca su un bacino di clienti con patrimonio superiore ai 500 mila euro, focalizzando la ricerca sui rapporti con i consulenti finanziari, la ricerca di nuove forme di investimento e l’evoluzione dei servizi offerti.

Key findings

• L’utilizzo dei canali digitali è cresciuto durante il periodo pandemico: il 23% dei clienti si affida a incontri digitali per ogni necessità.
• Per oltre il 54% dei clienti il modello degli istituti dovrebbe evolvere verso il “one stop shop”, con una piattaforma unica di accesso a tutti i servizi di cui ha bisogno.
• Aumenta l’interesse della clientela verso investimenti con finalità ESG: il 16% già detiene un prodotto con queste caratteristiche, il 35% sta valutando questo tipo di investimento.
• Gli investitori sono attenti anche all’economia reale: il 48% ha investito o è interessato a investimenti a supporto delle PMI, il 54% è interessato a forme di partecipazione alle privatizzazioni di aziende pubbliche italiane.
• I clienti Private sono mediamente molto soddisfatti dei rapporti con il proprio consulente finanziario, con più del 90% che conferma di ricevere un buon servizio su investimenti e pianificazione e l’86% che non pensa di cambiare consulente.

Scarica il report per conoscere in dettaglio tutti i risultati della ricerca.