Точка зрения
Международная система борьбы с финансовой преступностью
Исследование, подготовленное Институтом Международных Финансов (IIF) и «Делойтом»
Ежегодный объем отмываемых денежных средств составляет от 2 до 5% мирового ВВП, что эквивалентно 1,87 трлн долл. США. Масштаб и последствия этой проблемы колоссальны. Однако это не значит, что для ее решения не прилагается никаких усилий.
Преступники используют все более изощренные мошеннические схемы и методы, чтобы обойти существующие системы противодействия отмыванию доходов, поэтому даже значительного объема ресурсов, направляемых финансовыми учреждениями для борьбы с финансовыми преступлениями, недостаточно для снижения их масштабов или смягчения последствий. Существующая нормативно-правовая база недостаточно эффективна и не обеспечивает финансовые учреждения достаточными возможностями для противодействия постоянно развивающимся преступным сетям и инструментам.
В отчете «Международная система борьбы с финансовой преступностью» (The global framework for fighting financial crime), подготовленном «Делойтом» в Великобритании и Институтом Международных Финансов (IIF) по результатам опроса ключевых представителей рынка финансовых услуг, правоохранительных, законодательных и контролирующих органов, исследуются семь основных направлений правового регулирования в области финансовых преступлений:
1) повышение эффективности системы управления риском финансовых преступлений на международном уровне;
2) развитие государственно-частных партнерств;
3) повышение эффективности процессов международного и внутреннего обмена информацией;
4) повышение эффективности использования данных и их качества;
5) реформирование отчетности о подозрительных действиях (SAR);
6) повышение уровня согласованности и последовательности применения стандартов и руководящих принципов в области противодействия финансовым преступлениям, а также обеспечение определенности в механизме регулирования;
7) расширение и совершенствование использования технологий для борьбы с незаконной финансовой деятельностью.
В отчете подробно рассматриваются указанные семь направлений и приводятся детальные и реализуемые рекомендации по реформированию системы в долгосрочной перспективе. В совокупности эти рекомендации способны обеспечить значительное сокращение незаконных финансовых потоков за счет проведения правовых реформ, международного сотрудничества и совершенствования аналитических подходов.
(материал на английском языке)
Контакты
