Plan de Gestión para Prevención del Fraude en Instituciones Crediticias

En junio de 2024, la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV) modificó las disposiciones de carácter general aplicables a las instituciones de crédito, estableciendo como nuevo requerimiento la entrega y ejecución de un “Plan de Gestión para la Prevención del Fraude”. Este documento debe detallar lineamientos, metodologías de análisis y acciones de las estrategias, procesos operativos y proyectos que las organizaciones requieren para la identificación, medición, monitoreo y atención de conductas observables para la gestión del fraude, así como las operaciones de prevención, detección, respuesta oportuna y resarcimiento monetario del daño al público usuario.

Las nuevas disposiciones establecieron algunas fechas importantes:

• Envío de la primera entrega del “Plan de Gestión para la Prevención del Fraude” a la CNBV: 12 de diciembre de 2024.
• Implementación del plan de gestión entregado a la CNBV y ajuste de lo establecido en la resolución: 1° de abril de 2025.
• Determinación del Monto Transaccional del Usuario, ya sea por la institución o por el propio usuario, cuando no se haya establecido para las cuentas, productos o servicios vigentes a la entrada en vigor de la resolución: 1° de octubre de 2025.

Lo invitamos a consultar el documento completo.