ESG-банкинг в России

Анализ

ESG-банкинг в России

Мы рады представить вашему вниманию результаты исследования «ESG-банкинг в России», подготовленного компанией «Делойт» в СНГ по заказу Ассоциации банков России.

Данное исследование было проведено с целью изучения тенденций и оценки перспектив развития ESG-банкинга в России на основе результатов анализа текущей законодательной базы, международных и российских инициатив в сфере ESG, лучшей международной практики, а также серии интервью с представителями ведущих банков и другими участниками банковской системы России.

Банки постепенно внедряют в работу принципы экологической, социальной и корпоративной ответственности (ESG). Начиная учитывать ESG-факторы при кредитовании и инвестировании, банки также стимулируют представителей бизнеса уменьшать негативное воздействие на окружающую среду.

В формате PDF

ESG — это концепция деятельности на принципах экологической (E — environmental), социальной (S — social) и управленческой (G — governance) ответственности, снижения негативного воздействия на экологию и социальную сферу. ESG-банкинг, как определено в данном исследовании, — это концепция банковской деятельности, основанная на принципах экологической, социальной и корпоративной ответственности в интересах текущего и будущих поколений, а также на практической реализации инициатив для достижения целей устойчивого развития и других общественно значимых ценностей.

В России есть все элементы финансовой инфраструктуры для успешного развития ESG-подходов, как показали интервью, проведенные с руководителями российских банков и другими участниками рынка. Однако пока нет комплексного государственного регулирования, как и системы эффективных экономических стимулов. Именно поэтому банки фрагментарно внедряют принципы ESG в операционную деятельность и убеждены в том, что необходимо доработать законодательство. Стоит также отметить, что набирает обороты выпуск «зеленых» и социальных облигаций. Некоторые российские банки уже сейчас анализируют «углеродный след» заемщиков в преддверии ввода трансграничного углеродного регулирования в ЕС. Декарбонизация экономики потребует значительных вложений, и, вероятнее всего, именно банки окажутся источником капитала для внедрения масштабных изменений.

В данном исследовании «Делойт» оценил текущее состояние, основные сложности и потенциал ESG-трансформации. Результаты анализа публичной отчетности всех зарегистрированных в России банков (почти 400) показали:

  • 10% банков в России применяют какие-либо ESG-методы;
  • 40% применяют практику корпоративной социальной ответственности (КСО).

Информация раскрыта крайне ограниченно: менее 1% банков публикуют ESG-отчетность отдельным документом или посвящают этому часть годового отчета. Наибольшее внимание ESG уделяют банки, заинтересованные в привлечении иностранных инвестиций в капитал или облигации.

Также результаты опроса «Делойта» показали пока низкую осведомленность банков в отношении ESG:

  • около 15% банков считают существенным учитывать ESG-факторы в работе;
  • 30% ожидают, что учет ESG будет существенным через три года;
  • 40% уверены, что спустя три года изменение климата начнет влиять на финансовые результаты;
  • порядка 20% банков ожидают, что в течение этого периода существенно повысится роль ESG-рейтингов для принятия решений инвесторами и кредиторами;
  • при этом менее 20% банков понимают, какая информация в отношении ESG наиболее важна для инвесторов и кредиторов.

Более подробно о выявленных тенденциях вы можете прочитать в нашем отчете.  

Эта информация была полезна для вас?